Главная Сочинения Рефераты Краткое содержание ЕГЭ Русский язык и культура речи Курсовые работы Контрольные работы Рецензии Дипломные работы Карта
Главная arrow Курсовые работы arrow Эконономика arrow рыночная экономика РФ

рыночная экономика РФ

Курсовые работы - Эконономика
рыночная экономика РФ
Введение 3
Глава 1. Система рыночной экономики, ее развитие в России 6
1.1. Условия для формирования и функционирования рыночной экономики 6
1.2. Становление и развитие рыночной экономики в России 9
1.3. Закономерности взаимосвязи и взаимовлияния рынка и государства 14
Глава 2. Тенденции и проблемы развития рыночной экономики РФ 29
2.1. Анализ развития рыночной экономики в России 29
2.2. Пути повышения эффективности взаимодействия государства и бизнеса в рыночной экономике 45
2.3. Механизмы повышения эффективности антиинфляционной политики 51
Заключение 58
Список литературы: 63
Введение
По определению профессора Чепурина, рынок - это способ взаимодействия производителей и потребителей, основанный на децентрализованном и без личностном механизме ценовых сигналов . Важнейшими условиями возникновения рынка являются общественное разделение труда и специализация.
По определению Кэмпбелла Р. Макконнелли и Стэнли Л. Брю рынок - это институт или механизм, сводящий вместе покупателей (предъявителей спроса) и продавцов (поставщиков) отдельных товаров и услуг .
Главная установка рыночной экономики - свобода выбора видов и форм деятельности - декларирует право любого хозяйствующего субъекта, будь то человек, семья, группа, коллектив предприятия, выбирать желаемый, целесообразный, выгодный, предпочтительный вид экономической деятельности в любой допускаемой законом форме. Под видами экономической деятельности подразумевается производство разнообразных видов продукции, товаров, оказание платных услуг, а также торгово-посредническая, финансово-кредитная, научно-информационная, управленческая деятельность.
Рыночная экономика не может существовать и функционировать без государственного регулирования, которое проявляется в формировании свода правил и ограничений рыночной деятельности, его поддержке и обновлении, контроле за соблюдением; изъятии части прибыли, дохода через действие системы налогообложения, посредством обязательных платежей в бюджет. Государственное регулирование рынка осуществляется на основе законодательства, выпускаемых Характер развития экономики во многом определяется взаимодействием рынка и государства. За последние два столетия система взаимосвязи двух институтов претерпела немалые изменения. Оба института непрерывно развивались, однако характер динамики в каждом случае был различным. С конца XIX в. до 70-х годов XX в. наблюдалось усиление функциональной роли государства как макроорганизатора общественного и экономического порядка. Этот институт постоянно вносил коррекции в работу рыночного механизма, исправляя периодически возникавшие сбои.
Перемены в данном взаимодействии наступили, начиная с последней трети XX в., когда рыночная система смогла достичь нового качественного состояния (чему способствовало государство). Сформировался феномен «новой экономики», что позволило расширить экспансию рыночных субъектов на мировом уровне. Развернулся процесс глобализации, основу которого пре имущественно заложил частный бизнес, и в чем государство сыграло в основном вспомогательную роль. В современных условиях глобализация превратилась в ведущий фактор, предопределяющий характер большинства экономических процессов.
Усложнение взаимосвязи между институтом рынка и государства, происходящие изменения в ролевых функциях, возрастание макроэкономической значимости крупных корпораций, их экспансия в экономическое пространст во государства - все это представляет собою актуальный комплекс проблем для исследователей.
Наиболее эффективно рыночный механизм действует в условиях свободной, или совершенной конкуренции, т. е. когда ситуация на рынке характеризуется множеством покупателей и продавцов, однородностью продаваемой продукции, свободным доступом фирм на рынок. При совершенной конкуренции ни один из продавцов или покупателей сам по себе не в состоянии воздействовать на рыночную цену.
Приоритетом государственной социально-экономической политики является обеспечение высоких и устойчивых темпов экономического роста. Повышение роли банковского сектора в экономике является одной из важнейших задач государства. Динамика решения задач развития банковского сектора будет в значительной степени зависеть от состояния правовой среды, инвестиционного и делового климата, налоговых условий, совершенствования регулирования банковской деятельности и системы банковского надзора, эффективности функционирования системы страхования вкладов.
Степень разработанности проблемы. Проблема взаимодействия рыночной системы и государства является областью активного изучения как в мировой, так и в российской экономической науке.
Наиболее серьезные исследования, давшие общий анализ экономической политики государства, содержатся в работах таких зарубежных экономистов, как А.Вагнер, Дж. Бьюкенен, Дж. Гэлбрейт, Дж.Кейнс, Р.Масгрейв, К.Мюллер-Армак, В.Ойкен, Дж. Стиглиц, В.Танци, Я.Тинберген, Л.Эрхард.
Говоря о вкладе российской экономической науки в дело изучения взаимодействия рынка и государства, следует упомянуть имена таких экономистов, как И.Албегов, Е.Бабашкина, Е.Балацкий, Е.Гайдар, В.Гутник, М.Ершов, В.Кушлин, А.Сорокин, В.Тамбовцев, Л.Ходов, Ф.Шамхалов, Г.Явлинский, Л.Якобсон, Е.Ясин4.
Аспекты воздействия фирм на государство, а также общая проблематика взаимодействия бизнеса и власти обстоятельно исследованы в работах не только зарубежных, но и российских экономистов: С.Ю.Барсуковой, Н.Д.Берлина, З.Л.Бештоевой, Э.Н. Волковой, Г.Э.Григора, Л.Е.Ильичевой, П.Д. Половинкина, Ф.И.Шамхалова .
В целом в мировой литературе исследованы многие прикладные аспекты, связанные с воздействием экономических субъектов на государство. Однако работ, содержащих общий систематизированный подход к вопросу о данном влиянии, в настоящее время опубликовано мало.
Следует отметить определенную специфику в процессе исследования проблем взаимодействия рынка и государства. Она заключается в наличии определенной импульсивности (или волнообразности) в подходах к данной области науки. Главной причиной этого является неравномерный характер возникновения и развития экономических проблем в реальной жизни общества. Целесообразно отметить и такой фактор, как наличие феномена «политического цикла». Например, перемена акцентов в значимости решения альтернативных проблем (безработица-инфляция) определяется, как правило, тем, в руках какой партии находится в настоящее время власть.
Целью данной работы является исследование функционирования рыночной экономики РФ.
В рамках данной работы будут решены следующие задачи:
1. рассмотрены основные закономерности формирования и развития рыночной экономики РФ;
2. исследованы тенденции развития экономики России;
3. рассмотрены важнейшие направления повышения эффективности функционирования рыночной экономики РФ.
Глава 1. Система рыночной экономики, ее развитие в России
1.1. Условия для формирования и функционирования рыночной экономики
Рыночная экономическая система (как и всякая другая система) обладает свойством внутренней целости, которое позволяет ей сохранять себя во взаимодействии с внешней средой и саморазвиваться. Система - это объективное единство закономерно связанных друг с другом предметов и явлений. Саморазвитие системы и взаимодействие ее элементов совершается по определенным законам.
Отраслевая политика государства осуществляется различными методами, с разной степенью непосредственной вовлеченности государства в принятие экономических решений. С известной долей условности по мере возрастания государственной активности в экономике можно выделить следующие типы отраслевой политики :
Таблица 1.1
Методы экономической политики
По используемым методам
Пассивная Активная
По вьщвинутым целям Защитная Конкурентная политика путем контроля над доминирующими фирмами, антимонопольное регулирование Антимонопольное регулирование в сочетании со структурной и внешнеторговой протекционисткой политикой
Наступательная Конкурентная политика, сочетающая антимонопольное регулирование с созданием благоприятного экономического климата путем использования методов фискальной, финансовой, монетарной и правовой политики Структурная политика в целях ускорения экономического роста, разработка системы координации экономических решений (вплоть до создания системы индикативного планирования), контроль над потоками капитала в экономике
Пассивная защитная отраслевая политика ставит основной целью борьбу с монополиями, деятельность которых приводит к неэффективному размещению ресурсов и создает потери общественного благосостояния. Непременной частью такой политики служит антимонопольное регулирование, контроль над горизонтальными и вертикальными слияниями и поглощениями. Мы классифицируем такую политику как защитную, поскольку большинство ее целей «негативны»: государство лишь противодействует возникновению и использованию монопольной власти. Несмотря на энергичные и решительные действия, связанные с осуществлением такой политики, мы условно можем классифицировать ее как политику пассивную: с одной стороны, ее мероприятия проводятся только при условии существенного отклонения рыночной структуры от конкурентной, с другой стороны, этот тип отраслевой политики не вызывает никакой производственной активности. Пассивная и защитная отраслевая политика служит лишь прообразом отраслевой политики для большинства современных экономических систем. Одним из аргументов против выбора модели пассивной и защитной отраслевой политики является то, что ее осуществление ставило бы конкретную страну в неблагоприятное положение в системе международной торговли. Более активное антимонопольное регулирование любой страной приводит к снижению прибыли отечественных фирм в пользу зарубежных монополий как на внутреннем рынке, так и на рынке третьих стран.
Концепция «благоприятного экономического климата» (наступательная, но пассивная отраслевая политика) предполагает не просто ограничение и борьбу с монопольной властью, но и содействие конкретным типам экономической активности. Так, например, налоговые и финансовые льготы для мелких и средних предприятий не укладываются в рамки собственно антимонопольного регулирования, но безусловно содействуют развитию конкуренции. В качестве другого примера политики, содействующей развитию конкуренции, можно привести антиинфляционную политику. Наличие позитивных целей экономической активности государства позволяет классифицировать эту модель как «наступательную» . Пассивность такого типа отраслевой политики состоит в том, что она улучшает лишь условия принятия решений фирмами и домохозяйствами, но не ставит целью воздействовать на конкретные решения. Такая модель экономической политики наиболее близка правительствам, отвергающим активное вмешательство в экономику. Однако осуществление такой политики наталкивается на такие проблемы, как, например, проблемы структурной безработицы и несбалансированного экономического роста, которые все же могут потребовать от государства принятия более конкретных мероприятий.
Активная защитная отраслевая политика использует мероприятия, имеющие конкретную направленность, но в целях предотвращения тех или иных решений фирм. Примером может послужить протекционистская внешнеторговая политика, оказывающая существенное воздействие на развитие отраслевых структур. Страны Европейского Сообщества приняли подобную модель политики в 70-80 гг. под воздействием обострения конкуренции со стороны Японии и новых индустриальных стран на мировом рынке.
Активная наступательная отраслевая политика характеризуется сочетанием конкретных, наряду с общими, и позитивных целей, и направленного воздействия государства на решения экономических агентов. Такова отраслевая политика в любой реформируемой экономике. Глубина и формы вмешательства государства в отраслевое развитие могут быть различны. Такая отраслевая политика оказывает наиболее существенное влияние - как положительное, так и отрицательное, - на развитие экономической системы в целом.
Сравнив методы промышленной и конкурентной политики, рассмотрим те механизмы, на которые опираются промышленная и конкурентная политика. Промышленная политика принадлежит к тем видам государственной экономической политики, которые относят к активной (по определению) политике, конкурентная политика является по преимуществу пассивной (защитной) политикой. Механизмом влияния промышленной политики на экономический рост служит повышение конкурентоспособности национальных производителей по сравнению с конкурентами других стран . Механизм конкурентной политики состоит в предотвращении возникновения неоправданных конкурентных преимуществ - обычно ассоциируемых со злоупотреблением доминирующим положением и недобросовестной конкуренцией, - отдельных компаний на внутреннем рынке. Противодействовать неоправданным конкурентным преимуществам отдельных групп специальных интересов конкурентная политика, в силу специфики используемых ею инструментов, способна в меньшей степени - за исключением отдельных случаев (когда, например, группа влияния совпадает с единственной компанией, занимающей в данной отрасли (на рынке) доминирующее положение). Вместе с тем сказанное не означает, что конкурентная политика не может быть активной. Отметим, что государство обладает значительными возможностями в плане создания рынков и, соответственно, конкурентной ситуации на данных рынках. Это обстоятельство особенно важно в странах, где проводятся серьезные структурные преобразования. Недооценка активной роли конкурентной политики может привести не только к серьезным искажениям в системе стимулов хозяйствующих субъектов, но и к торможению развития отдельных отраслей и экономики в целом. С этой точки зрения основная задача конкурентной политики - защищать и создание конкурентных механизмов там, где они обеспечивают более высокую эффективность использования ограниченных ресурсов. В этой связи важно отметить, что реализация целей конкурентной политики может способствовать одновременно и достижению целей промышленной политики, и наоборот. Примером первого может служить широкомасштабная программа реструктуризации отраслей естественных монополий. Конкурентная политика, например, в отрасли телекоммуникаций позволяет войти на телекоммуникационные рынки большому числу новых участников . Их вход сопровождается бурным развитием важнейшего компонента инфраструктуры экономики - систем связи и передачи информации, позволяющих значительно снизить трансакционные издержки в рамках различных форм координации действий экономических агентов. Конкуренция сопровождается активным внедрением инноваций, ростом предложения новых услуг, повышением качества традиционных услуг связи, появлением новых видов бизнеса. Таким образом, успешная реализация конкурентной политики создает условия для ускорения развития отраслей.
1.2. Становление и развитие рыночной экономики в России
Народнохозяйственный комплекс страны возник как результат экономического и социального развития, углубления разделения труда, интеграционных процессов. Он охватывает все звенья общественного производства, распределения, обмена и потребления на всей территории РФ и ее регионов. В региональном аспекте его особенностью является осуществление специализации, кооперации и пропорционального развития хозяйства экономических районов.
Народнохозяйственный комплекс отличается сложной структурой, основа народного хозяйства - материальное производство, которое включает: отрасли, непосредственно создающие материальные блага, - промышленность, сельское хозяйство, строительство; отрасли доставляющие созданные материальные блага потребителям, - транспорт и связь по обслуживанию материального производства; отрасли, также связанные с продолжением процесса производства в сфере обращения, - торговля, МТС, заготовки, общественное питание. Непроизводственную сферу образуют отрасли услуг - жилищно-коммунальное хозяйство и бытовое обслуживание населения, транспорт и связь по обслуживанию населения и т. а; отрасли социального обслуживания - просвещение, здравоохранение, культура и искусство, наука и научное обслуживание; отрасли управления и обороны (кроме оборонной промышленности). По большому счету, в функционально-отраслевой структуре народного хозяйства можно выделить две большие сферы - это промышленность (производственный комплекс) и инфраструктура (обслуживающий и дополняющий комплекс) .
В нашей стране сложилась нерациональная отраслевая структура: на отрасли материального производства приходится 72,2 %. а на непроизводственные отрасли - 27,8 % населения, занятого в народном хозяйстве. Данная тенденция несколько изменилась за последние годы: 67,8 % - материальное производство и 33,2 % - непроизводственная сфера. Это объясняется распространением в последние годы многообразия форм собственности, производственными, техническими и финансовыми проблемами ряда предприятий материального сектора
Промышленность РФ отличается весьма сложной дифференцированной структурой. Для нее характерны следующие особенности: преобладание тяжелой индустрии; расширение и углубление внутриотраслевых и межотраслевых производственных связей; развитие отраслей и производств, обеспечивающих НТО Производственные функции промышленности: добыча минерального сырья и топлива; использование гидроэнергетических ресурсов; эксплуатация природных ресурсов растительного и животного происхождения (заготовка древесины, промышленное рыболовство и т. д.); обработка и переработка промышленного и сельскохозяйственного сырья. Промышленность, как отрасль народного хозяйства, характеризуется определенной экономической, материально-технической спецификой К добывающей промышленности принадлежат: добыча минерального топлива; производство электроэнергии на гидростанциях; добыча руд черных и цветных металлов, горно-химического сырья; лесозаготовки: добыча рыбы и морепродуктов. Добывающая промышленность дает около 9 % всей продукции, в ее составе примерно 75 % общего объема производства приходится на горнодобывающие отрасли. Добывающая промышленность обладает повышенной фондоемкостью. На ее долю приходится почти 1/5 всех производственных основных фондов, то есть столько, сколько имеет машиностроение, и в два раза больше, чем химическая и нефтехимическая промышленность Различия в уровнях фондоемкости приводят к различиям и между отраслями по фондоотдаче. Добывающая промышленность отличается меньшей фондоотдачей по сравнению с обрабатывающими отраслями .
После финансового кризиса 1998 года экономика страны получила резкий толчок к развитию. Однако на сегодняшний день потенциал роста в значительной мере исчерпан. Сохранение благоприятной мировой конъюнктуры цен на энергоресурсы, стабильность политической обстановки, рост внутреннего потребления позволяют России продолжать наращивать ВВП, однако темы его роста постепенно снижаются. Высокие административные барьеры, изношенность производственной базы продолжают тормозить развитие экономики страны.
Сравнительное положение России в мировой экономике в 2006 г. изменялось в результате действия ряда обстоятельств.
В целом в 2006 году темпы роста совокупного ВВП в мире ускорились (наиболее заметно в первой половине года). Хотя повышательные тенденции были характерны для всех групп стран, роль локомотива экономического роста продолжали выполнять США. При этом существенно повысился вклад в экономический рост группы стран с переходной экономикой и развивающихся стран как в части увеличения мирового производства товаров, так и услуг (в первую очередь в странах Юго-Восточной Азии).
В целом 2006 год характеризуется возросшей волатильностью целого ряда рыночных индикаторов, особенно валютных курсов и курсов акций, а так же индексов основных сырьевых товаров. Однако воздействие колебаний этих индикаторов не носило определяющего влияния на показатели экономического роста.
В 2006 году Россия сохранила позиции одного из лидеров роста среди наиболее крупных экономик мира. По оценке ООН темпы роста ВВП России в 2006 году уступали только Китаю и Индии. Быстрое расширение внутреннего и внешнего спроса российской экономики способствовало активизации экономических процессов на пространстве СНГ.
Проблемы повышения национальной конкурентоспособности на протяжении последних десятилетий находятся в центре внимания правительств большинства зарубежных стран, общественных организаций и деловых кругов, консалтинговых, экспертных и исследовательских институтов. Основной индикатор конкурентоспособности - экспортный потенциал и его фактическая реализация, служащие подтверждением реальных конкурентных преимуществ и инструментом продвижения национальных интересов в масштабах мирового хозяйства .
В настоящее время на мировом рынке конкурентоспособны преимущественно отрасли и подотрасли российской промышленности, выпускающие сырье, технологически простые полуфабрикаты (металлы, бумагу, полимеры) или узкий круг товаров конечного спроса (удобрения). По большинству видов экспортной продукции эти отрасли и подотрасли, видимо, сохранят запас ценовой конкурентоспособности. В ряде указанных отраслей возможности наращивания экспортного потенциала ограничиваются значительной степенью загрузки имеющихся мощностей и высокой удельной капиталоемкостью проектов по их развитию.
Для того чтобы сохранить темпы роста и своё место среди ведущих мировых держав, Россия должна отказаться от чисто сырьевого пути развития и чрезмерной зависимости от импорта; все силы государства, бизнеса и общества должны быть направлены на развитие национальных производительных сил, внутреннее товарное производство, создание новой инновационной модели экономики.
Сегодня в России есть все необходимые предпосылки для реализации этой задачи: достаточные финансовые ресурсы, благоприятная конъюнктура мировых товарных рынков, консолидация политической вертикали, позволяющая оперативно принимать законодательные решения.
В первую очередь необходимо:
Избрать стратегическим направлением государственной политики обеспечение экономического роста путём стимулирования инвестиций в развитие внутреннего товарного производства, малого и среднего бизнеса.
Нацелить работу всех государственных институтов на выполнение этой стратегической задачи. Обеспечить удвоение ВВП к 2010 году.
Отказаться от формирования профицитного бюджета, формировать Бюджет Развития, образуемые сверхбюджетные ресурсы инвестировать прежде всего в развитие экономики и, в первую очередь, в реализацию инфраструктурных проектов, ипотеки, ЖКХ, инновационных технологий.
Наряду со Стабилизационным Фондом развивать Государственный Инвестиционный Фонд, разделив между ними поступающие доходы на паритетных началах. С целью предотвращения коррупции предусмотреть, что принятие Фондом инвестиционных решений должно осуществляться с участием общественных и предпринимательских организаций, а управлять деятельностью Фонда должна профессиональная управляющая компания под контролем одной из ведущих мировых аудиторских фирм.
Налоговыми инструментами легализовать, "вывести из тени" до 40% российского бизнеса, рентабельность которого не выдерживает налоговой и административной нагрузки, и поэтому вынужденного платить зарплату в конвертах.
Создать благоприятные экономические условия для развития малого и среднего бизнеса, произвести необходимую корректировку и настройку налоговой системы, придав ей, кроме фискальных, регулирующие и стимулирующие функции. Создать инфраструктуру рынка, облегчающую малому и среднему бизнесу осуществление инвестиций: широкую сеть технопарков с особыми условиями налогообложения, сеть частно-государственных инвестиционных, инновационных, ипотечных агентств, агентств по страхованию экспорта товаров с высокой степенью переработки.
Стимулировать инвестиции в модернизацию и развитие новых производств, предусмотреть предоставление для них "налоговых каникул", инвестиционную льготу по налогу на прибыль, ускоренную амортизацию на вновь вводимое оборудование, отмену таможенных пошлин на импортное оборудование.
Определить ключевые проблемы, сдерживающие развитие производства в каждом отдельном секторе рынка. Подготовить программу стимулирования инвестиций в приоритетные направления, туда, где концентрация ресурсов будет способствовать достижению наибольшего кумулятивного эффекта, выработать индикативный план микроэкономической политики государства.
Продолжать борьбу с инфляцией, но не путём сдерживания инвестиций и роста доходов населения, а путём жёсткого контроля над тарифами ЖКХ, естественных монополий, пресечения ценовых сговоров на федеральном и региональном уровнях.
Провести реформу профессионального образования, здравоохранения, поднять качество и эффективность государственных услуг, предоставляемых российским гражданам.
Стимулировать граждан к проявлению частной инициативы, созданию собственного дела и готовности принимать на себя ответственность за собственное будущее.
1.3. Закономерности взаимосвязи и взаимовлияния рынка и государства
Процесс взаимодействия бизнеса и государства относится к числу сложных феноменов развития человеческого общества. Особую многогранность, а порой и остроту данное явление приобретает в условиях трансформируемой экономики, в рамках которой далеко не все компоненты рыночной системы смогут достичь должного состояния развития. Экономика формирующегося рыночного типа представляет собою сочетание рыночной системы, не достигшей сбалансированного состояния, и государственного хозяйства, достаточно сильно деформированного после начала трансформации и пребывающего в стадии постепенного восстановления своих функциональных возможностей.
Следует признать, что в условиях каждой экономической модели (рыночной или централизованной) складывается определенный баланс сил и потенциалов между двумя институтами - экономикой (рынком) и государством. Для каждого случая характерно свое соотношение потенциалов. Экономическая теория (будь то либеральное, прежде всего - неоклассическое течение, или же марксистская экономическая концепция) в каждом случае выдвигает свои аргументы в пользу обоснования наиболее целесообразного соотношения потенциалов между институтами хозяйства и государства.
Практика развития централизованной экономической модели показала, что вариант принятого, как аксиома, взаимодействия чрезмерно сильного государства (впитавшего в себя не только ролевые направления общего организатора, но и несвойственные для государства черты производителя), с одной стороны, и крайне слабого рыночного варианта хозяйства - с другой, оказался неэффективным и несостоятельным. По сути дела, в конце XX в. произошел сбой в развитии определенного сектора мирового хозяйства. Ряд стран, прежде отвергавших полноправную рыночную экономику, изменил стратегическое направление своего развития . В итоге начала складываться новая система взаимосвязи двух указанных институтов.
Вполне понятно, что взаимодействие рыночной системы и государства в достаточно оптимальном варианте сложилось в системе развитых стран. Однако в условиях трансформируемой экономики этот параметр связан со значительными проблемами, поскольку пока еще не созрела полностью рыночная система, относительно слаб еще и институт государства. Трудности, которые возникли в России в области формирования оптимального соотношения двух институтов, обусловлены дополнительными обстоятельствами. Так, не следует упускать из виду такое обстоятельство, как состояние экономического мировоззрения населения. Если, например, в странах Восточной Европы общественный менталитет был гораздо более «уступчив» реалиям рынка, то для России (более 70 лет находившейся в значительной изоляции от влияния Запада) положение было иным. Антирыночные настроения стали традицией. Следует исходить из того факта, что хозяйственная система - не только совокупность ресурсов, конкурирующих структур, трансакций, но и сумма взглядов, привычек и традиций .
Тот факт, что в жизни российского общества в последние годы происходят заметные перемены, свидетельствует о том, что страна также нуждается в переосмыслении некоторых параметров - как экономической, так и социальной жизни. На этапе накопления более чем 15-летнего рыночного опыта у российских экономистов появилось понимание того, что исследованию должны подвергаться не только аспекты конкретной, прикладной рыночной экономики, но и теоретические вопросы более общего характера.
Обращаясь к теоретическому направлению, отметим, что мировая экономическая теория находится в настоящее время в том состоянии, в условиях которого она не может дать ответы на все возникающие в экономической жизни проблемы. Занимая лидирующие позиции, западная наука прошла эволюционный путь развития, перемещая эпицентр своего внимания с одного объекта на другой - в зависимости от степени зрелости самой экономической системы. В настоящее время наиболее актуальным полем выступает процесс стоимостных трансакций. Острые проблемы распределения создаваемого продукта (рассматриваемые на уровне национальных экономик) в основном отошли в прошлое.
Обращаясь к функциональной стороне деятельности государства, отметим, что характеристика целевых задач государства также дифференцирована в современной теории. Согласно доминирующему сегодня подходу институциональной школы, понимание функций государства все больше связывается с целевой задачей по устранению изъянов рыночной системы. В прежнем, более традиционном теоретическом подходе задача государства преимущественно воспринималась как стремление придать развитию народного (национального) хозяйства дополнительный импульс (в тех случаях, когда это не мог выполнить сам рыночный механизм).
Тема взаимодействия рынка и государства прослеживается в современной трактовке институциональной школы через призму организации договорных отношений между гражданами и государством, а также - по линии коррекции сбоев рыночной системы с помощью государственных организаций. Проблему же обратного воздействия рыночных структур на государство (в комплексном подходе) данное теоретическое направление не рассматривает. Однако анализу подвергаются отдельные составные элементы, которые могут в определенной степени охарактеризовать данное обратное влияние. В этом отношении следует указать на теоретические аспекты, связанные с характеристикой сбоев в самом государстве, с объяснением поведения бюрократов, с ситуацией о так называемом рентоискательстве .
Если в целом в качестве критического пункта в адрес институциона-лизма можно обозначить отсутствие обобщенного подхода к взаимодействию рынка и государства, то в качестве параметра высокой оценки следует, на наш взгляд, отметить теоретические положения о сбоях государства, о границах его деятельности.
Фиаско рынка - ситуация, при которой рыночный механизм оказывается не в состоянии обеспечить оптимальное размещение, эффективное и справедливое использование ресурсов. Согласно теории рыночного фиаско экономическая роль правительства заключается в том, чтобы корректировать провалы рынка. При этом каждый тип фиаско рынка предполагает определенный тип правительственного вмешательства.
Обозначим наиболее интересные подходы в рамках трактовки идеи о сбоях государства. Исходные постулаты заключается в том, что государственное управление (по сравнению с управлением на фирмах) чаще оказывается менее оперативным, менее гибким и потому - недостаточно эффективным. Причина консервативного поведения государственного института - в том, что его функционирование строится не благодаря личному интересу, а - по воле законов и предписаний. Это и обусловливает бюрократизацию, а также относительно низкую отдачу принимаемых мер.
Предпосылки к сбоям в работе государственной организации заключаются в следующем. Чем сложнее экономика, тем более масштабный объем прав собственности экономические субъекты передают в руки государства. Для реализации своих задач по контролю над правами собственности (равно как и в других сферах деятельности) государство неизбежно создает свою систему, в частности, аппарат государственных служащих. Им вверяется право осуществлять контроль за реализацией той или иной функции государства. Система функционирования аппарата служащих неизбежна связана с рядом издержек. Таким образом, сформировался вывод: государственная система, созданная для решения, устранения дефектов рынка, также может порождать издержки своею деятельностью. Обозначим наиболее четко выделенные институциональной теорией сбои государства:
«Растущее» государство как причина налогового давления. Сбои государства наиболее часто связывают с быстро расширяющимися масштабами государственной деятельности и, в связи с этим, - с растущим налоговым давлением. Данная ситуация побуждает многих субъектов к поиску выхода из легитимного рыночного сектора и переходу в теневую экономику. Это, в свою очередь, начинает ухудшать «налоговый менталитет» в обществе. Такой поворот событий заставляет общество все больше обращаться к теоретическим проблемам этической стороны бизнеса.
Бюрократизм, ведущий к замедлению деловых решений. Создание значительного аппарата государственных служащих неизбежно ведет к формированию явления бюрократизма (что неизбежно замедляет процесс контрактных переговоров).
Реализация собственных интересов «под крышей» государственных структур. Существует закономерность, отмеченная еще С.Паркинсоном: любая организация, система, созданная для удовлетворения интересов общества, неизбежно формирует и совокупность своих собственных, внутренних интересов . Получив по контракту часть прав от граждан, государство может использовать их порой в своих личных целях2 . Далеко не все политики, чиновники, функционеры работают на общее благо. Такой образ действий принято называть в институциональной теории «оппортунистическим поведением». Пример: стремление государственных структур к реализации крупномасштабных финансовых проектов (которые далеко не всегда рациональны, но обеспечивают возможность роста доходов соучаствующих функционеров).
Слабые финансовые ограничения, ведущие к перерасходу ресурсов. Государство обладает менее жесткими финансовыми ограничениями (по сравнению с условиями в частном секторе). Если неэффективно работающие фирмы рано или поздно «вымываются» системой конкуренции, то государственная организация может и в условиях дефицита государственного бюджета находить возможности своего дальнейшего функционирования. Следует помнить, что государственная система действует в значительной мере - вне «конкурентной среды».
Рост трансакционных издержек. Развитие государственной организации может привести к существенному возрастанию трансакционных издержек. Это связано с обслуживанием не только системы контрактов (в форме, например, мониторинга всех сопутствующих процессов), но и содержания самого государственного аппарата.
Отсутствие критериев эффективности. Оценка эффективности государства не имеет четких критериев. Для сравнения отметим, что критерий деятельности фирм однозначен: размер получаемой прибыли. Функционирование же государства не имеет столь однозначно понимаемого показателя, поскольку оно не сводится лишь к получению доходов. Спектр целей государства достаточно широк. Нелегко определить единый критерий, на основании которого можно было бы говорить об эффекте государственной деятельности. Используется, как правило, компромиссный вариант - показатель, отражающий масштабы государственного финансирования.
Искажения в передаче информации. Система контрактов между частным сектором и государством многозвенна. Это нередко приводит к искажениям в передаваемой информации. Не следует также забывать, что участники контракта могут субъективно по-разному воспринимать (и понимать) одну и ту же информацию. В свою очередь, сбои информации обусловливают отклонения результатов деятельности государства от поставленных задач .
Рост активности государства - ограничение демократии. Рассматривая активизацию государственной деятельности в широком, философском смысле, можно отметить еще один недостаток. Экспансия правительственных мер порой сопровождается ограничением не только экономических, но и гражданских прав на свободу. В итоге формируется опасность для демократических основ общества .
Постановка институциональной школой вопроса о категории сбоев -как в рыночной системе, так и у самого государства - дает повод выдвинуть следующий тезис: если государство нацелено на устранение сбоев рынка, то не проявляется ли в современных условиях обратного явления - коррекции сбоев-недостатков, ошибок государства со стороны существенно продвинувшегося в своем развитии рынка? Изложенные в диссертации положения показывают, что столь существенной коррекции, как это делает государство в отношении рыночной экономики, не происходит, однако элементы корректировки безусловно наблюдаются. Втягивая государство в систему рыночных отношений, бизнес способствует на современном этапе тому, что государственные структуры и индивидуальные субъекты госаппарата (т.е. команда бюрократов) начинают больше тяготеть к эффективным методам решения экономических проблем.
Разновидности рыночного фиаско:
1. Рынок не способен отразить в цене полный эффект производства или потребления ряда товаров. Возникают положительные и отрицательные внешние эффекты (экстерналии) - это издержки или выгоды от рыночных сделок, не получившие отражения в ценах. Внешние, побочные эффекты возникают, когда некоторые выгоды или издержки, связанные с производством или потреблением товаров и услуг, перемещаются к индивидам или группам, не являющимся покупателями или продавцами, т.е. не выступающим непосредственными участниками рыночной сделки.
Внешние эффекты могут быть не только отрицательными, связанными с издержками, но и положительными, связанными с выгодами - для частных лиц или общества в целом. Положительный внешний эффект возникает в случае, если деятельность одного экономического агента приносит выгоду другим. Например, установление раннего диагноза, проведение прививок означают выгоду не только непосредственному потребителю услуги, но и обществу, которое тем самым экономит на последующем лечении запущенной болезни. Выгоды от образования достаются не только самим учащимся - в виде возросшего дохода -, но и всему обществу, которое приобретает универсальную рабочую силу, более производительный труд, сокращение преступности, расходов на благотворительность, рост политической активности и т.п. При наличии положительного внешнего эффекта экономическое благо продается и покупается в меньшем по сравнению с оптимальным объеме, то есть имеет место недопроизводство товаров и услуг с положительными внешними эффектами.
Достижение равновесия требует принятия правительством комплекса экономических и административных мер по урегулированию проблемы непропорционального распределения ресурсов, связанной с издержками или выгодами перелива. Для того, чтобы сократить перепроизводство товаров и услуг с отрицательными внешними эффектами и восполнить недопроизводство товаров и услуг с положительными внешними эффектами, необходимо трансформировать внешние эффекты во внутренние. В качестве решения данной проблемы А. Пигу предложил использовать корректирующие налоги и субсидии.
Корректирующий налог - это налог на выпуск экономических благ, характеризующихся отрицательными внешними эффектами. Корректирующая субсидия - это субсидия производителям или потребителям экономических благ, характеризующихся положительными внешними эффектами. В первом случае объем производства блага сокращается, во втором - увеличивается. В результате происходит перераспределение доходов через госбюджет по принципу: специальное налогообложение соседей фермера, построившего дорогу, и передача финансовых средств инициатору строительства. Или, иначе, насорил - заплатишь столько, чтобы всегда нашлись желающие за тобой убирать. Это - налог Пигу. Если он не введен государством, то возникает несправедливость, пагубно влияющая на инициативу предпринимателей; ухудшается окружающая среда; обостряются проблемы больших городов; усиливаются региональные диспропорции и т.д.
Таким образом, в случае отрицательных экстерналий производится дополнительное налогообложение экономического агента, в случае экстерналий положительных, напротив, стимулируется его деятельность - либо в форме прямых субсидий, либо в форме налоговых льгот. При этом предпочтительнее первое, т.е. наделение потребителей покупательной способностью, могущей быть использованной только на приобретение конкретного товара или услуги, с которыми связано возникновение выгод перелива (продовольственные талоны, например).
Корректирующие субсидии могут быть предоставлены как производителям благ с положительными внешними эффектами, так и их потребителям. В первом случае получение субсидий сокращает издержки фирм, побуждая тем самым их к наращиванию объема выпуска социально значимой продукции. А во втором - расширяется способность покупателей приобретать данные блага. При этом потребительские субсидии должны быть нацелены прежде всего на те слои населения, у которых эластичность спроса по доходу относительно выше: получив от государства дополнительные средства, они быстрее других наращивают потребление услуг образования, здравоохранения, культуры и т.п.
Корректирующие налоги и субсидии не могут полностью решить проблемы внешних эффектов. Во-первых, на практике довольно трудно точно исчислить величину издержек и выгод. Во-вторых, корректирующие налоги, которые платят производители благ, характеризующихся отрицательными внешними эффектами, отнюдь не всегда поступают потребителям данных благ. Все это предопределило критику корректирующих налогов и субсидий и попытки нахождения принципиально новых путей решения проблемы. Они связаны прежде всего с работами лауреата Нобелевской премии в области экономики Р. Коуза . Он полагает, что наличие положительных и отрицательных внешних эффектов не требует государственного вмешательства в тех случаях, если:
o четко определены права собственности (в том числе даже на невещественные объекты - тишину, чистый воздух и т.п.). Рассмотрим в качестве примера следующую ситуацию: владелец лесного участка хочет очистить лес от старых хвойных деревьев, но в лесу расположен курорт на озере, и владельцу курорта хвойный лес просто необходим для стимулирования притока отдыхающих. Взаимовыгодным компромиссом в этом случае может стать соглашение между данными субъектами, по которому владелец курорта ежегодно или единовременно выплачивает владельцу леса (отказывающемуся в этом случае от вырубки леса) определенную сумму средств. Если же компромисс не будет достигнут, то оба они теряют: владелец курорта от сокращения притока отдыхающих, а владелец леса - от недополучения возможных доходов. Таким образом, в трактовке Р. Коуза обострение проблемы внешних эффектов порождено более недостаточным развитием института частной собственности, чем несовершенством регулирующей деятельности государства.
o сформирован рынок прав на побочные эффекты (например, прав на загрязнение окружающей среды). Пример: ведомство, защищающее природу, определяет предельно допустимый уровень загрязнения реки в 1000 тонн в год и реализует 1000 прав на загрязнение по 1 тонне каждое. Рост населения и предприятий в данном регионе может привести к увеличению спроса на загрязнение при том же предложении прав, что поднимет цены на данные права и побудит конкурирующие фирмы во избежание роста издержек производства использовать более "чистые" технологии. Если местное отделение партии защитников окружающей среды ("зеленых") решит улучшить экологическую ситуацию в регионе, оно может выкупить часть лицензий с тем, чтобы изъять их из обращения. В результате этого цена лицензий опять-таки повысится, что явится залогом улучшения здесь экологической ситуации.
2. Рынок не обеспечивает производства общественных благ в достаточном объеме. Для их определения необходимо разделить товары индивидуального и общественного (коллективного) потребления. Первые из них производятся на основе рыночной системы. Эти товары, во-первых, делимы, а потому доступны индивидуальным покупателям. Во-вторых, они подвержены действию принципа исключения: только тот, кто платит равновесную цену, получает продукт. От них заметно отличаются общественные товары и услуги, которые рыночная система вообще не намерена производить. Они, во-первых, неделимы и, следовательно, не могут быть проданы индивидуальным покупателям. Во-вторых, на них не распространяется действие принципа исключения: не существует эффективных способов отстранения индивидов от пользования общественными благами. Известно, что рыночный механизм удовлетворяет лишь те потребности людей, которые выражаются через платежеспособный спрос. А потребность в общественных благах через спрос часто выразить невозможно: не у всех имеются достаточные средства, и не каждый человек захочет их тратить именно на эти цели.
К категории квазиобщественных могут быть отнесены и те неделимые блага, которые государство не может в полном объеме направить по частным рельсам - но уже не в связи с выгодностью долгосрочных государственных инвестиций в человеческий капитал (как, допустим, в случае с образованием), а по причине высоких трансакционных издержек, связанных с их доведением до потребителей. Наглядным примером таковых могут служить некоторые виды страхования, связанного с производственной деятельностью людей - по старости или же на случай безработицы. Не секрет, что затраты крупных государственных страховщиков, функционирующих в этих сферах (даже если отвлечься от факта их большей надежности), на рекламу, содержание штата страховых агентов и др., обычно оказываются значительно ниже по сравнению с издержками множества конкурирующих между собой частных страховых компаний. А потому в интересах более эффективного использования ограниченных финансовых ресурсов в ряде случаев целесообразно обеспечить функционирование данных видов страхового бизнеса в пределах государственного сектора экономики.
Как видим, теория рыночного фиаско связывает необходимость государственного регулирования экономики с наличием у рыночного механизма определенных недостатков, несовершенств. Однако не следует абсолютизировать факт ориентации экономической роли государства исключительно на несовершенства или пороки рынка. Ведь при подобной постановке вопроса вроде бы получается, что после отладки рыночного механизма, нахождения его идеальной модели роль государства сводилась бы в пределе к нулю. Между тем существуют некие обстоятельства, которые определяют роль государства не просто как компенсатора несовершенств рынка, а имеющего функции, относящиеся к его исключительной прерогативе: соблюдение баланса общественных интересов, поддержание социальной стабильности, защита национальных интересов при проведении как внутренней, так и внешней политики и т.п. Помимо этого правительство обеспечивает правовую базу и общественную атмосферу, способствующую эффективному функционированию рыночной системы: защищает права собственности (в том числе и интеллектуальной), обеспечивает свободу предпринимательства и выбора, стимулирует деловую активность, обеспечивает законность и правопорядок в хозяйственной сфере, регулирует взаимоотношения между трудом и капиталом, между предпринимателями и наемными работниками, выступает в роли арбитра в отношениях между субъектами экономической системы. Важнейшей функцией, неким каркасом экономической роли государства является разработка хозяйственного законодательства и обеспечение (что наиболее значимо) неукоснительного соблюдения принятых законов всеми гражданами страны, включая самих государственных служащих. Так, разрабатывая уголовное законодательство, направленное против убийств, краж, насилия, государство создает более стабильную ситуацию в стране и тем самым улучшает функционирование рыночной экономики.
Вмешательство государства в хозяйственный процесс было характерно для всех этапов развития рынка. Обусловлено это тем, что рыночный механизм, хотя и представляет собой хорошо отлаженный механизм, способный решать важнейшие экономические задачи перед обществом, все же не срабатывает в ряде областей хозяйственной жизнедеятельности. Такие ситуации, при которых рыночный механизм не может обеспечить эффективное использование ресурсов принято называть провалами (фиаско, несостоятельностью) рынка.
Обычно выделяют четыре типа неэффективных ситуаций, свидетельствующих о провалах рынка:
1. общественные блага - оборона, охрана общественного порядка, государственное управление и др. образовательные здравоохранения;
2. внешние эффекты (экстерналии) - это издержки или выгоды от рыночных сделок, не получивших отражение в ценах: плотины и оросительные каналы;
3. монополии;
4. несовершенная (асимметричная) информация. Иногда сюда относят также неспособность обеспечить нужным количеством денег обращение в рыночных условиях. Во всех этих случаях требуется вмешательство государства.
Функции, выполняемые государством по преодолению «провалов рынка» - это максимум того, что может делать государство в условиях свободного рынка, и одновременно минимум того, что оно делает в реальной рыночной экономике.
Если обратиться к реально существующей экономике развития ряда стран мира, то обнаружатся новые области хозяйственной жизни, где проявляется ограниченность рынка, что делает необходимым более широкое участие государства в экономических процессах. Совокупность таких областей определяет максимально допустимые границы вмешательства государства в экономику развития и отсюда выделение максимальных функций государства. К сожалению, в современной рыночной экономике «провалы» рынка могут быть дополнены, а иногда и усилены «провалами» государства.
Провалы (фиаско) государства - это случаи, когда государство не в состоянии обеспечить эффективное распределение и использование общественных ресурсов.
К провалам государства относят:
1. ограниченность необходимой для принятия решения информации. Правительственные решения могут приниматься часто при отсутствии надежной статистики, учет которой позволил бы принять более правильное решение. Наличие мощных групп с особыми интересами, лоббирования, модного бюрократического аппарата приводит к значительному искажению необходимой информации;
2. несовершенство политического процесса, а именно: рациональное неведение, лоббизм, манипулирование голосами вследствие несовершенства регламента, логроллинг, поиск политической ренты, политико-экономический цикл и т.д.;
3. ограниченность контроля над бюрократией и стремительный рост государственного аппарата, усложняющий эту проблему.
Несмотря на такую четкую структуру функций государства, вопрос о функциях государства носит дискуссионный характер. Не вступая в дискуссию (от отдельный вопрос), обратим внимание на обогащение, развитие, уточнение и переоценку функций государства на современном этапе развития общества.
Отмеченная выше тенденция переориентации ценностных показателей развития общества с экономических на социальные, явно выраженная ориентация на человека, его развитие на первое место выдвигают социальную функцию государства, которая сводится к преодолению бедности, сокращению смертности, дифференциации в уровнях доходов различных групп населения, обеспечению баланса их интересов, утверждению социальной справедливости, стабильности в обществе, улучшению условий жизни населения, более развернутая поддержка образования, здравоохранения и т.д.
Перечисление элементов этой функции уже показывает нам, как далеко наше государство от ее реализации в действительности.
Доходы основной массы населения сегодня значительно ниже, чем десять лет назад, а бедность значительно больше.
Общим критерием бедности служит структура расходов и доходов семейного бюджета, в том числе доля расходов на питание. В экономически развитых странах эта доля составляет не более 1/3 расходов семейного бюджета. Для России является характерным то, что расходы на питание составляют порой 90-100% доходной части семейного бюджета.
Таким образом, функция, связанная с перераспределением доходов (в учебной литературе эту функцию иногда называет справедливость) является чрезвычайно важной в современных условиях. Рынок признает справедливым лишь один критерий распределения доходов: итог участия в конкуренции на рынке товаров и услуг, как высокие доходы тех, кто преуспел в конкуренции, так и низкие тех, кто потерпел неудачу. Чистое рыночное распределение вовсе не гарантирует получение прожиточного минимума . Понадобилось определенное время, чтобы общество осознало и признало, что распределение доходов, справедливое с точки зрения рынка, несправедливо в общечеловеческом плане. В конце концов государство взяло на себя функцию перераспределения доходов через налоги, а также поддержания нетрудоспособных, престарелых и т.п. Кроме этого, рыночная экономика не обеспечивает полной занятости населения, в ней неизбежна вынужденная безработица (естественной считается безработица до 6%), поэтому регулирование рынка рабочей силы, материальное обеспечение безработных - это тоже функция государства в рыночной экономике. Государство к тому же должно позаботиться о занятых, гарантировать минимальный уровень потребления через минимальную зарплату.
В тесной взаимосвязи и взаимообусловленности с социальной функцией современного государства находится функция обеспечения экономического роста и высокой эффективности экономики, без реализации которой трудно решать и социальные проблемы.
Государство призвано создать такой экономический «фон», используя различные экономические инструменты, который обеспечил бы не просто экономический рост, но и эффективное функционирование национальной экономики. В частности, большое значение имеет антимонопольная деятельность государства, обеспечение максимально благоприятных условия для действия рыночного механизма, активации конкуренции. Современное государство оказалось «встроенным» в рыночную систему хозяйствования.
Общепризнано, что монополизация рынка ведет к снижению общей эффективности экономики, исчезновению стимулов к повышению качества товаров и услуг и снижению их издержек, а иногда также применению достижений НТП. Дело в том, что потери потребителей от повышения цен и снижения выпуска монополистом оказываются всегда больше выигрыша монополии. Производя слишком мало продукции и продавая ее по слишком высоким ценам, монополист искажает распределение ресурсов в экономике. И это не единственная форма снижения эффективности в условиях несовершенной конкуренции.
Деятельность монополий усиливает дифференциацию доходов, чревата социально-политическими конфликтами.
Но одновременно нельзя не признать, что НТП может быть более быстрым в условиях монополии, которую обычно отождествляют с крупной фирмой, где используется эффект масштаба, широко развернуты научно-исследовательские и опытно-конструкторские разработки (НИОКР), что ведет к снижению себестоимости и повышению качества товара. И хотя значительная часть выдающихся технических открытий ХХ в. сделана мелкими предпринимателями, их реализация стала уделом крупного бизнеса. Отсюда делается вывод о том, что стереотипы мышления начала ХХ в. будто монополия всегда стремится паразитировать на достигнутом, тормозить НТП, склонна к «загниванию и застою» сильно устарели. Именно это позволяет современному государству закрывать глаза на монополистические действия национальных компаний, а порой и насаждать некоторые формы монополизации производства. Подобные союзы по инициативе государства создаются, как правило, в экспортных отраслях производства, которые сталкиваются с жесточайшей международной конкуренцией.
Существует ряд отраслей, где монополия просто необходима. Это так называемая сфера естественных монополий. Естественной монополией является предприятие или организация, производящая продукцию (товары или услуги), удовлетворение спроса на которую на рынке данного товара (услуги) в силу технологических особенностей производства эффективно в условиях отсутствия конкуренции. Кроме того, для естественных монополий характерна ситуация устойчивого спроса при значительном изменении цены, что связано с невозможностью их полной замены другими товарами (услугами).
Государство осуществляет прямое и косвенное регулирование деятельности естественных монополий.
Прямое регулирование выражается в установлении цен, косвенное - во введении дополнительных налогов, субсидий и т.д.
Итак, возникновение монополий, с одной стороны, - естественный процесс развития рынка, а с другой - дальнейшее развитие рынка требует ограничения монополий, а сам рынок не может это сделать. Поэтому современное государство берет на себя функцию защиты и стимулированию конкуренции, способствуя, таким образом, сохранению самого рыночного механизма. В рамках этой функции особого внимания заслуживает антимонопольное законодательство и регулирование деятельности монополий, которое осуществляется при помощи конкурентной политики.
В условиях трансформации экономических систем как закономерности и тенденции их развития в современном меняющемся мире на одно из первых мест выдвигается новая функция государства разработки программы реформ и контроля за ее выполнением. При этом чрезвычайно важно определить цели реформ, средства ее достижения, этапы, соблюдение принципов (научной обоснованности, прозрачности, демократизма, последовательности мероприятий, выборе времени, темпов и методов стимулирования реформ, предварительной оценки ее затрат и результатов и т.д.).
Развивающиеся страны должны взять на себя ответственность за свое благополучие и выбор модели реформ из нескольких альтернативных вариантов. Для этого им необходима политика, обеспечивающая устойчивый, справедливый и демократический рост, направленный на улучшение условий жизни бедных слоев населения, создание для каждого возможностей на успех и доступа к здравоохранению и образованию.
Реформы в России всегда проводились «сверху» и всегда достигали значительных успехов, за исключением последней (конца ХХ века). Опыт показал, что отсутствие научно обоснованной программы трансформации командной экономики в рыночную, поспешность ее проведения без учета институциональной специфики российского общества породило большое число ошибок и, по-существу, привело к «провалу» реформ, выразившихся в снижении уровня жизни населения, порождении неравенства в распределении доходов, коррупции, спаде производства и других негативных последствий.
Глава 2. Тенденции и проблемы развития рыночной экономики РФ
2.1. Анализ развития рыночной экономики в России
Негативные тенденции конца 2008 года, сформировавшиеся под влиянием мирового финансового кризиса, продолжились в январе-феврале текущего года. Кризис распространился на всю экономику в целом. По оценке Минэкономразвития России, ВВП снизился в январе-феврале на 8%. С исключением сезонного и календарного факторов темпы снижения к предыдущему месяцу в феврале замедлились (-0,8%) по сравнению с январем (-2,4%). По итогам первых двух месяцев спад продолжился в промышленности, строительстве, значительно сократились инвестиции. Потребительский спрос, при сокращении реальных доходов населения и потребительского кредита, характеризовался стагнацией.
Объем промышленного производства в январе-феврале 2009 г. сократился к соответствующему периоду предыдущего года на 14,6%, в т.ч. в январе на 16% и в феврале - на 13,2%. Наметилась тенденция остановки спада. В феврале отмечается некоторая компенсация январского спада производства: с исключением сезонного и календарного факторов спад к предыдущему месяцу в январе составил 3,3%, а в феврале отмечается рост на 2,9 процента.
В обрабатывающих производствах спад в январе-феврале составил 21%, в т. ч. в январе - 24,1%, в феврале - 18,3%. С исключением сезонного фактора в январе спад к предыдущему месяцу составил 4,4%, в феврале, по оценке, рост - на 4,0%. К февралю 2008 года отмечается рост производства мяса и субпродуктов, муки и крупы, трикотажных изделий, некоторых видов одежды, турбин газовых, тепловозов, вагонов метрополитена и ряда других продуктов. Наибольший спад отмечается в промышленности строительных материалов (строительный кирпич, цемент, железобетонные конструкции, керамическая плитка), химии (минеральные удобрения, каучуки, волокна и нити химические, шины), отдельных отраслях машиностроения (грузовые и легковые автомобили, металлорежущие станки, тракторы, автобусы, грузовые и пассажирские вагоны, средства вычислительной техники, электромашины крупные).
Спад в добыче полезных ископаемых продолжает углубляться: -3,6% в январе, -6% в феврале, с исключением сезонного фактора к предыдущему месяцу -0,7% и -0,4%, соответственно. Особенно значительно в феврале падали объемы добычи газа природного (на 14,1% к февралю 2008 г.), железной руды (на 23,2%), угля (на 20,1 процента).
Продолжается также спад в производстве и распределении электроэнергии, газа и воды (-7 и -5,7%, с исключением сезонного фактора +1,4 и -0,5%, соответственно).
Темпы роста инвестиций в основной капитал в январе-феврале 2009 г. снизились на 14,7% (в т.ч. в феврале - на 14,1%) по отношению к соответствующему периоду прошлого года. Спад в строительстве составил 18,8% (в феврале - 20,7%). С исключением сезонного и календарного факторов снижение инвестиций в основной капитал несколько замедлилось - до 1,7% в феврале против 2,5% в январе текущего года; спад в строительстве продолжился и составил 3,8% (3,6% - в январе).
С начала года введено 5,9 млн. кв. м общей площади жилых домов, что на 1,1% выше соответствующего периода 2008 года, однако в феврале на 9,5% меньше уровня января текущего года.
В январе-феврале 2009 г. реальные располагаемые денежные доходы населения снизились на 7,2% (в феврале - на 4,7%) к соответствующему периоду 2008 г., темп роста реальной заработной платы составил 101,0% (в феврале - 100,1%). Продолжает расти задолженность по заработной плате. На 1 марта 2009 г. по сведениям организаций (не относящимся к субъектам малого предпринимательства) суммарная задолженность по заработной плате по кругу наблюдаемых видов экономической деятельности составила 8087 млн. рублей и увеличилась по сравнению с 1 февраля 2009 г. на 1122 млн. рублей (на 16,1 процента).
За февраль 2009 г. количество официально зарегистрированных безработных увеличилось на 17,8% и составило на конец февраля свыше 2,0 млн. человек.
Снижение доходов населения привело к замедлению оборота розничной торговли в январе-феврале 2009 г. до 100,3% к соответствующему периоду прошлого года, а в феврале произошло снижение на 2,4%. С исключением сезонного и календарного факторов в феврале спад несколько ускорился и составил -2%. (в январе - -1,4%). Объем платных услуг населению снизился в феврале на 0,8%, за два месяца - на 0,2% к соответствующему периоду прошлого года.
Положительной динамикой характеризуется развитие сельского хозяйства. В феврале прирост производства продукции сельского хозяйства составил 2,2%, с начала года - 2,4% к соответствующему периоду прошлого года. Однако это более чем в два раза ниже уровня прошлого года.
Экспорт товаров, по оценке Минэкономразвития России, составил в январе-феврале 2009 г. 39 млрд. долларов США и снизился по сравнению с аналогичным периодом прошлого года в 1,8 раза. Уменьшение стоимости экспорта в январе-феврале вызвано снижением цен на основные товары российского экспорта, прежде всего на нефть. Сохраняется устойчивая ориентация экспорта на рынки стран дальнего зарубежья, доля которых в общем объеме экспорта России составила 86 процентов.
Импорт товаров в январе-феврале 2009 г., по оценке Минэкономразвития России, сократился на 35,3%. Доля стран дальнего зарубежья в общем объеме импорта России увеличилась с 86% в январе-феврале 2008 г. до 87,3% в январе-феврале 2009 г., стран СНГ - соответственно снизилась с 14% до 12,7 процента.
В феврале, в условиях резкого сокращения оттока капитала после завершения периода управляемой девальвации национальной валюты (отток капитала частного сектора составил в феврале 4,5 млрд. долл. США против 29 млрд. долл. США месяцем ранее), снижение международных резервов затормозилось, составив 2,82 млрд. долл. США против 40,186 млрд. долл. США в январе. В целом за январь-февраль их снижение составило 43,006 млрд. долл. США (в январе-феврале годом ранее наблюдался прирост на 16,17 млрд. долл. США). По состоянию на 1 марта 2009 г. объем международных резервов составил 384,074 млрд. долл. США.
По предварительным данным Минфина России, профицит федерального бюджета на кассовой основе в январе-феврале 2009 г. составил 116,3 млрд. рублей, или 2,2% ВВП. При этом доходная часть бюджета составила 1219,1 млрд. рублей, или 23,1% ВВП, а расходы бюджета (на кассовой основе) - 1102,8 млрд. рублей, или 20,9% ВВП. Непроцентные расходы сложились в объеме 1073,1 млрд. рублей, или 20,4% ВВП, обслуживание государственного долга (процентные расходы) - 29,7 млрд. рублей, или 0,6% ВВП.
В феврале инфляция на потребительском рынке составила 1,7%, за два месяца с начала года - 4,1% (год назад - 3,5 процента).
Таблица 2.1
Основные показатели развития экономики
(в % к соответствующему периоду предыдущего года)
2008 2009
февраль январь-февраль февраль январь-февраль
ВВП1) 109,3 108,5 92,7 92,0
Индекс потребительских цен, на конец периода 101,2 103,5 101,7 104,1
Индекс промышленного производства 2) 107,5 106,0 86,8 85,4
Индекс производства по виду деятельности «Обрабатывающие производства»3) 111,2 107,7 81,7 79,0
Индекс производства продукции сельского хозяйства 105,9 105,2 102,2 102,4
Инвестиции в основной капитал 126,0 124,0 85,93) 85,34)
Объемы работ по виду деятельности «Строительство» 130,0 130,2 79,3 81,2
Реальные располагаемые денежные доходы населения 109,0 109,5 95,3 92,8
Реальная заработная плата 114,1 113,7 100,14) 101,05)
Оборот розничной торговли 118,0 117,2 97,6 100,3
Объем платных услуг населению 110,0 107,9 99,2 99,8
Экспорт товаров, млрд. долл. США 35,7 70,2 19,31) 391)
Импорт товаров, млрд. долл. США 21,2 36,8 13,51) 23,81)
Средняя цена за нефть Urals, долл. США/баррель 91,7 90,5 42,4 42,6
1) Оценка Минэкономразвития России.
2) Агрегированный индекс производства по видам деятельности "Добыча полезных ископаемых", "Обрабатывающие производства", "Производство и распределение электроэнергии, газа и воды", с учетом поправки на неформальную деятельность.
3) С учетом поправки на неформальную деятельность.
4) Оценка Росстата.
5) Предварительные данные.
В феврале 2009 г. продолжилось сокращение инвестиций в основной капитал, начавшееся в конце прошлого года. За два месяца текущего года инвестиции снизились на 14,7% (в феврале - на 14,1%) к соответствующему периоду 2008 года.
В наибольшей степени падение инвестиций проявилось в строительстве зданий и сооружений. За январь - февраль отчетного года объем работ по виду деятельности «Строительство» упал на 18,8% к аналогичному периоду прошлого года. Причинами сложившейся ситуации стали сокращение инвестиций из собственных средств предприятий и ухудшение возможностей для привлечения кредитов в условиях неопределенности развития экономики.
При этом в отчетном периоде наблюдался рост объемов жилищного строительства. Так, за январь-февраль 2009 г. было введено 5,9 млн. кв.м. общей площади жилых домов, что на 0,1 млн. кв.м. больше, чем в январе-феврале предыдущего года.
Рис 2.1. Динамика инвестиций в основной капитал
Сочетание кризисных процессов с высоким уровнем инфляции и снижением реальных располагаемых доходов населения привело к снижению покупательского спроса населения и, как следствие, к замедлению темпов роста оборота розничной торговли и платных услуг населению. В феврале 2009 г. оборот розничной торговли снизился и составил 97,6% к февралю 2008 года. Однако за январь-февраль 2009 г. он сохранил положительную динамику роста -100,3% к январю-февралю прошлого года.
Ухудшение конъюнктуры мирового рынка и падение внутреннего платежеспособного спроса привели к значительному снижению основных показателей российской внешней торговли в январе-феврале 2009 года
Внешнеторговый оборот, по оценке Минэкономразвития России (по методологии платежного баланса), в январе-феврале 2009 г. составил 62,8 млрд. долларов США и снизился по сравнению с соответствующим периодом прошлого года на 41,3%, в том числе со странами дальнего зарубежья - на 40,6%, со странами СНГ - на 45,5 процента.
Положительное сальдо торгового баланса в январе-феврале текущего года составило, по оценке, 15,2 млрд. долларов США (в январе-феврале 2008 г. - 33,4 млрд. долларов США).

Рис. 2.2. Внешняя торговля Российской Федерации
в январе-феврале 2007-2009 гг.
(по методологии платежного баланса, млрд. долларов США)
Экспорт товаров, по оценке Минэкономразвития России (по методологии платежного баланса), составил в январе-феврале 2009 г. 39 млрд. долларов США и снизился по сравнению с аналогичным периодом прошлого года в 1,8 раза. Сохраняется устойчивая ориентация экспорта на рынки стран дальнего зарубежья, доля которых в общем объеме экспорта России составила 86 процентов.
Уменьшение стоимости экспорта в январе-феврале вызвано снижением цен на основные товары российского экспорта, прежде всего на нефть. Цена на нефть марки Urals в феврале 2009 г. составила 42,4 долл. США за баррель. К уровню февраля 2008 г. цена снизилась в 2,2 раза, а по отношению к январю 2009 г - сократилась на 0,9 процента.
По предварительной оценке экспорт нефти в январе-феврале 2009 года снизился по сравнению с соответствующим периодом прошлого года в физическом выражении на 2,7%, природного газа - в 2,4 раза, каменного угля - на 22 процента.
Экспорт товаров (по данным таможенной статистики с учетом данных о торговле с Республикой Беларусь) в январе 2009 года составил 17 млрд. долларов США и снизился в 2,0 раза к январю 2008 года.
Экспорт в страны СНГ из-за значительного снижения физических объемов и цен уменьшился в большей степени, чем в страны дальнего зарубежья. Снижение экспорта в страны дальнего зарубежья было связано в основном со снижением средних цен.
В январе 2009 г. в структуре экспорта уменьшилась доля топливно-энергетических товаров на 5,8%. Доля сырьевых неэнергетических товаров увеличилась на 3,5%, машин и оборудования - на 1,3 процента.
Экспорт топливно-энергетических товаров снизился по сравнению с январем прошлого года в 2,2 раза (годом ранее вырос в 1,7 раза), сырьевых неэнергетических товаров - в 1,7 раза (+32,4%), машин и оборудования - на 32,1% (вырос в 1,6 раза), других товаров - на 30,7% (+45 процентов).
Рис. 2.3. Товарная структура экспорта России
(по данным таможенной статистики, включая данные Республики Беларусь, в процентах)
В группе топливно-энергетических товаров сократился экспорт нефти и нефтепродуктов соответственно в 2,2 раза и в 1,8 раза при снижении цен в 2,1 раза, газа природного - в 3 раза при снижении физических объемов в 3,2 раза.
Экспорт продукции химической промышленности снизился в стоимостном выражении на 31,9%, в том числе удобрений - на 6,4% (за счет уменьшения физических объемов на 32,7%, несмотря на рост цен на 39,2 процента).
Экспорт продовольственных товаров и сельскохозяйственного сырья уменьшился по стоимости на 19,9 процента. Сократился экспорт пшеницы в 2 раза в основном из-за снижения цен.
На сокращение стоимостных объемов экспорта металлов и изделий из них на 43,4% повлияло снижение экспорта черных металлов в 1.7 раза, меди - в 1,8 раза, никеля - в 3,7 раза.
Импорт товаров в январе-феврале 2009 г. (по методологии платежного баланса), по оценке Минэкономразвития России, сократился на 35,3 процента. Доля стран дальнего зарубежья в общем объеме импорта России увеличилась с 86% в январе-феврале 2008 г. до 87,3% в январе-феврале 2009 г., стран СНГ - соответственно снизилась с 14% до 12,7 процентов.
По предварительным данным таможенной статистики в феврале 2009 года наблюдалось сокращение импорта из стран дальнего зарубежья по сравнению с февралем 2008 года по всем основным позициям товарной номенклатуры, в том числе машиностроительной продукции - на 47,5%, продовольственных товаров и сырья для их производства - на 21,8%, химической продукции - на 31,3%, текстильных изделий и обуви - на 0,4 процента. По сравнению с январем 2009 года импорт из стран дальнего зарубежья машиностроительной продукции вырос на 46,1%, продовольственных товаров и сырья для их производства - на 30,2%, химической продукции - на 46,5%, текстильных изделий и обуви - на 38,1 процента.
Импорт товаров (по данным таможенной статистики с учетом данных о торговле с Республикой Беларусь) составил в январе 2009 года 8,7 млрд. долларов США и снизился по сравнению с январем 2008 года на 37,4 процента.
В структуре импорта в январе 2009 года по сравнению с январем прошлого года снизилась доля машин и оборудования. Увеличилась доля сырьевых неэнергетических товаров, топливно-энергетических и других товаров.
Рис. 2.4 Товарная структура импорта России
(по данным таможенной статистики, включая данные Республики Беларусь, в процентах)
Импорт машин, оборудования и транспортных средств, металлов и изделий из них в стоимостном выражении снизился по сравнению с январем прошлого года в 1,9 раза, продовольственных товаров - на 23,7%, продукции химической промышленности - на 29%, древесины и целлюлозно-бумажных изделий - на 31,3%, минеральных продуктов - на 36,5 процента.
Кризис выявил в полной мере и внутренние проблемы реального сектора - прежде всего, чрезмерную ориентированность на экспорт большинства добывающих и части обрабатывающих отраслей, постепенное снижение эффективности производств, «перекредитованность» большинства предприятий. Все это усилило эффект спада реального сектора экономики, что привело к снижению сальдированного финансового результата - за IV квартал оказался отрицательным - убыток составил - 457 млрд. руб., (результат за IV квартал 2007 г. составлял 2,2 трлн. рублей).
Таблица 2.2
Сальдированный финансовый результат предприятий реального сектора
в 2008-2009 годах
Октябрь
2008 Ноябрь
2008 Декабрь
2008 IV
квартал Январь
2009
Всего млрд. руб. 65,8 80,8 -603,4 -457 -211,7
Прирост/снижение %, к 2007г.* -87,8% -84,4% - - -
Добыча полезных ископаемых млрд. руб. 34,5 -18,9 -79,8 -64 87,4
Прирост/снижение % к 2007г.* -62% - - - -12,8%
Обрабатывающие производства млрд. руб. 67,8 -19,8 -162,6 -115 189,3
Прирост/снижение % ,к 2007г.* -60,5% - - - -
Производство и распределение электроэнергии, газа, пара и горячей воды млрд. руб. 10,8 17,6 39,1 68 37,9
Прирост/снижение %, к 2007г.* 39,6% -30,1% 2,7% -5,0% -1,1%
Строительство млрд. руб. 7,5 14,8 18,7 41,0 1,2
Прирост/снижение %, к 2007г.* -9,6% -4,6% -11,5% -8,7% -86,7%
Транспорт и связь млрд. руб. 55,4 19,6 -53,2 22,1 -19,5
Прирост/снижение %, к 2007г.* -58,3% -43,9% - -8,0% -
*По оценкам МЭР
Негативные тенденции IV квартала многократно усилились в начале 2009 года.
Промышленное производство за январь 2009 г. сократилось на 16%, причем в обрабатывающих производствах - на 24,1%. По предварительным данным, финансовый результат деятельности предприятий за январь 2009 г. составил (-211,7) млрд. руб., (в январе 2008 г. финансовый результат составлял 498,1 млрд. рублей).
При этом доля убыточных предприятий в общем количестве предприятий в январе 2009 г. составила 38,9% (в январе 2008 г. - 34,3%), а сумма убытка - 703,2 млрд. руб., или 28% ВВП, что в 4,4р. превышает сумму убытка за соответствующий период предыдущего года.
Рис. 2.5. Сумма убытка и доля убыточно работающих предприятий в общем количестве организаций реального сектора
(нарастающим итогом)
Одной из важнейших проблем реального сектора экономики в настоящий момент стало состояние платежей и расчетов предприятий.
Сокращение денежного предложения в январе (денежные агрегаты М0 и М2 в январе снизились на 12,7% и 11,1% соответственно), что, при высокой степени зависимости предприятий от банковского финансирования (коэффициент автономии на конец 2008 г. составил 43,5%) и при полном отсутствии собственных оборотных средств (коэффициент обеспеченности собственными оборотными средствами на конец 2008 г. - (-15,6%)), привело к неспособности предприятий своевременно и в полном объеме производить выплаты по взаиморасчетам с контрагентами, по заработной плате, по займам и кредитам и т.д.
По предварительным данным на 1 февраля 2009 г., суммарная задолженность организаций составила 29,4 трлн. руб., что на 4% выше декабрьского уровня и на 41% выше уровня января 2008 г. Суммарная просроченная задолженность составила 1,1 трлн. руб., она выросла на 3,2% по отношению к предыдущему месяцу и на 30% к январю 2008 года.
За январь 2009 г. резко подскочила дебиторская задолженность (на 22,9 % к предыдущему месяцу и на 54% к январю предыдущего года), что свидетельствует об ухудшении качества взаиморасчетов между предприятиями (продавцы, в силу отсутствия у покупателей собственных оборотных средств, вынуждены кредитовать покупателей, в результате замедляется оборачиваемость дебиторской задолженности, что, в свою очередь, снижает операционную эффективность деятельности компаний).
Просроченная кредиторская задолженность за январь 2009 г. выросла к предыдущему месяцу на 3,5%, а к соответствующему периоду 2008 г. - на 31% (по оценке МЭР). Если общая просроченная кредиторская задолженность за рассматриваемый период росла относительно умеренными темпами, то просроченная задолженность по заработной плате увеличивается гораздо быстрее. За январь 2009 г. прирост данного показателя к предыдущему месяцу составил 49%, а к январю 2008 г. показатель увеличился в 2,3 раза. В феврале тенденция продолжилась - просроченная задолженность по заработной плате увеличилась по сравнению с предыдущим месяцем на 16%, а по сравнению с февралем 2008 г. - в 2,7 раза. Причем, 93% общей суммы составляет просроченная задолженность по заработной плате из-за отсутствия у организаций собственных средств.
В сложившейся ситуации назрела острая необходимость в поддержке платежеспособности реального сектора экономики.
В этой связи следует отметить, что, благодаря оперативным действиям Правительства Российской Федерации и Банка России по поддержке банковского сектора через фондирование системообразующих банков и банков, кредитующих приоритетные отрасли, уже сейчас достигнут стабилизационный эффект с ликвидностью банковского сектора, который, в свою очередь, должен поддержать ликвидность реального сектора экономики.
Кроме этого, Правительством и Банком России проводится целый комплекс мер по поддержке реального сектора экономики в условиях кризиса: отсрочка повышения тарифов, снижение ставки налога на прибыль с 24% до 20%, увеличение ввозных таможенных пошлин, а также прямая поддержка наиболее чувствительных к кризису отраслей (сельского хозяйства, автопрома, авиа- и железнодорожных перевозок, оборонного комплекса, стимулирование спроса в строительстве, поддержка малого и среднего бизнеса).
По расчетам Минэкономразвития России, за февраль текущего года ослабление рубля в реальном выражении к доллару составило 10,8%, к евро - 6,1%, к фунту стерлингов - 11,2%, к швейцарскому франку - 5,8%, японской иене - 7,8%. В целом за январь-февраль (из расчета февраль 2009 года к декабрю 2008 года) реальное ослабление рубля к доллару составило 18,8%, к евро - 13,1%, к фунту стерлингов - 15,1%, к швейцарскому франку - 15,9%, к японской иене - 16,4%. Ослабление реального эффективного курса рубля оценивается за первые два месяца текущего года в 12,9 процента.
Продолжалось планомерное погашение государственного внешнего долга. В целом за первые два месяца текущего года плановые погашения позволили сократить объем внешнего государственного долга, по оценке, на 1,45% (до 39,91 млрд. долл. по состоянию на 1 марта против 40,5 млрд. долл. на 1 января).
В рублевом выражении объем государственного внешнего долга по состоянию на 1 марта текущего года оценивается в 1425,7 млрд. руб., или на 19,8% выше объема внешней задолженности на 1 января. На такое значительное повышение задолженности в рублевом выражении повлияла переоценка долга в связи с номинальным ослаблением курса российского рубля по отношению к доллару США.
Объем государственного внутреннего долга оценивается по состоянию на конец февраля в 1491,7 млрд. руб., в том числе - 1413,3 млрд. руб. - номинированного в государственных ценных бумагах. Таким образом, в целом за первые два месяца его объем сократился 0,5% (на 8,17 млрд. руб.). Совокупный объем государственного долга возрос за январь-февраль текущего года, по оценке, на 8,4%, составив по состоянию на 1 марта 2917,4 млрд. руб. против 2690,2 млрд. руб. на начало года.
По оценке Минэкономразвития России, за январь-февраль текущего года сокращение денежной массы в национальном определении (денежного агрегата М2) составило 11% (1,4% - в январе-феврале 2008 года). Сокращение объема денежной массы сопровождалось опережающим снижением наличных денег в обращении: денежный агрегат М0 сократился, по оценке, на 13,5%, тогда как депозиты в национальной валюте - на 10% (рублевые депозиты населения за январь-февраль снизились на 5,2%, тогда как депозиты предприятий сократились на 14,1%). В результате удельный вес наличных денег в обращении (денежного агрегата МО) в составе денежного агрегата М2 за первые два месяца уменьшился на 0,8 процентного пункта (в том числе за февраль - на 0,3 п.п.) и на 1 марта текущего года составил 27,3% против 28,1% на 1 января.
Депозиты в инвалюте (в рублевом эквиваленте) за январь-февраль возросли, по оценке, на 35,1%, а их доля в составе денежного агрегата М2Х (денежной массы с учетом депозитов в иностранной валюте) увеличилась с 19,8% по состоянию на 1 января текущего года до 27,3% - на 1 марта. В результате снижение денежного агрегата М2Х за первые два месяца текущего года оценивается лишь в размере 1,9% (0,3% прироста в январе-феврале годом ранее).
Таблица 2.3
Состояние денежно-кредитной сферы и курсы рубля
2008 2009
январь февраль январь-февраль
год
январь февраль январь-февраль
Денежная масса (агрегат М2), млрд. руб. (на конец периода) 12914,8 13080,4 13080,4 13493,2 11990,7 12005* 12005*
изменение за период, % -2,7 1,3 -1,4 1,7 -11,1 0,1 -11,0
изменение за период в реальном выражении, % -4,9 1,2 -3,75 -10,3 -13,2 -1,6 -14,5
Денежная база (в широком определении), млрд. руб. (на конец периода) 4931,8 4954,5 4954,5 5578,7 4331,1 4331,0 4331,0
изменение за период, % -10,5 0,5 -10,1 1,2 -22,4 0,0 -22,4
Курс рубля к доллару (средний за период), руб. за доллар 24,50 24,535 24,52 24,85 31,52 35,765 33,64
Индекс реального ук-репления рубля к доллару (за период) (с учетом инфляции в США)* 102,1 100,8 102,8 98,8 91,0 89,2 81,2
Курс рубля к евро (средний за период), руб. за евро 35,98 36,12 36,05 36,43 42,38 45,71 44,04
Индекс реального укрепления рубля к евро (за период) (с учетом инфляции в Еврозоне)* 102,2 100,5 102,7 105,1 92,5 93,9 86,9
Индекс реального эффективного курса рубля (за период)* 101,5 99,9 101,2 104,3 92,2 94,5 87,1
Международные резервные активы (изменение за период), млрд. долл. 6,834 6,564 16,170 -51,682 -40,186 -2,820 -43,006
Индекс потребительских цен (на конец периода, в % к декабрю пред. года) 102,3 101,2** 103,5 113,3 102,4 101,7** 104,1
Базовая инфляция (на конец периода, в % к декабрю пред. года) 101,1 101,0** 102,1 113,6 101,3 101,6** 102,9
Цены на нефть Urals (мировые), долл. / барр. 89,5 91,7 90,5 94,4 42,8 42,4 42,6
*оценка Минэкономразвития
** к январю
Объем денежной базы в широком определении, характеризующий денежное предложение со стороны органов денежно-кредитного регулирования, за первые два месяца текущего года сократился на 22,4% (в январе-феврале 2008 года его снижение составило 10,1%). В основном сжатие денежной базы проявилось в снижении наличных денег в обращении (на 673,4 млрд. руб., или на 15,4%) и остатков средств на корреспондентских счетах кредитных организаций в Банке России (на 575,6 млрд. руб., или на 56%). За январь-февраль текущего года совокупные резервы кредитных организаций снизились на 731,8 млрд. руб., или на 41%. Замедление динамики денежного предложения в январе-феврале 2009 года происходило на фоне снижения остатков средств на рублевых счетах расширенного правительства в Банке России (на 1,9%) и увеличения валового кредита банкам (на 85 млрд. руб., или 2,3 процента).
С целью сдерживания роста тарифов на услуги ЖКХ в 2009 году, повышение регулируемых тарифов на тепловую энергию сокращено до 18% вместо 22%, проектируемых ранее (в 2008 г. - 18%). Оптовые цены на газ для всех категорий потребителей, в т.ч. населению повышены с января на 5% (в течение года повышение будет проводиться ежеквартально: II и III кварталы - по 7%, IV квартал - 6,2%). Однако эти меры не дали ожидаемого эффекта. Рост тарифов на услуги организаций жилищно-коммунального хозяйства (17,7%) превысил прошлогодний показатель (13,6%) и внес в инфляцию 1,3 п.п. (1,1 п.п.), в том числе плата за отопление выросла на 18,8%, за газ сетевой - на 9,4%. С 2009 года предельные параметры роста тарифов на услуги организаций ЖКХ на федеральном уровне не устанавливаются, что толкает тарифы вверх. Особенно резкий рост тарифов (26-42,6% за два месяца) в Республике Алтай, Воронежской и Ленинградской областях, г. Москве.
В промышленности период дефляции цен производителей с сентября по январь (снижение на 26,1%) в феврале сменился ростом на 2,8%. Наряду с нефтепродуктами вверх пошли цены на металлы, удобрения, пищевые продукты, машины и оборудование, товары легкой промышленности. Также значительно подорожала электроэнергия (20,6% по оценке МЭР для всех потребителей кроме населения) несмотря на сокращение спроса. Возобновление роста цен производителей спровоцировано не только снижением курса рубля и наметившимся повышением мировых цен на ГСМ, но и попыткой производителей улучшить свои финансовые показатели в условиях падения доступности кредитных ресурсов, роста процентных ставок и сокращения производства.
Аналогичная ситуация в капитальном строительстве. В связи с резким падением спроса цены несколько снизились - на 1,0% за декабрь 2008 г. - январь 2009 г. после роста на 17,5% за январь-ноябрь 2008 г., а в феврале рост (+0,6%) возобновился. Такая ситуация связана с высокой монополизацией отрасли (в строительстве за декабрь-январь цены упали на 2,8% после роста на 19,6%, а в феврале выросли на 0,6%) и ростом стоимости оборудования (1,5% и 0,4% соответственно).
В сельском хозяйстве динамика цен реализации низкая - за два месяца с начала года -0,1% в связи с дефицитом кредитов под закупки и сокращением платежеспособного спроса переработчиков. Сдерживанию роста цен на сельхозтовары способствует снижение мировых цен на продовольствие (зерно, растительное масло, мясо, молоко, и др.), долларовых цен на импорт.
В целом, по итогам полутора месяцев 2009 года, можно отметить, что с одной стороны на инфляционные процессы в начале текущего года оказывает влияние ослабление курса рубля. Также определенную роль играет высокая степень монополизма.
С другой стороны набирают силу сдерживающие факторы - падение платежеспособного спроса, ухудшение потребительских настроений. С целью сохранения бизнеса торговые сети снижают маржу, однако этот процесс не беспределен. Вместе с тем начинают поднимать цены отечественные производители в условиях снижения конкуренции из-за сокращения импорта, что в дальнейшем может иметь инфляционные последствия.
2.2. Пути повышения эффективности взаимодействия государства и бизнеса в рыночной экономике
Неразделенность собственности и управления для большинства интегрированных бизнес-групп вполне устраивала крупный российский бизнес в 90-е годы, а значительную его часть - устраивает и до сих пор, так как не только идеально соответствует сложившемуся положению вещей в российской экономике, но и позволяет решать множество нетривиальных задач с наибольшей выгодой для себя. Во-первых, это создает необходимую мобильность при приобретении, консолидации и структурировании активов на наиболее эффективных направлениях развития. Во-вторых, обеспечивается возможность компромиссов с государством там, где работа «строго по правилам» могла бы привести к разрушительным конфликтам.
В-третьих, непрозрачность и динамичность формальных отношений собственности являются мощными препятствиями для попыток ее административного передела, в частности, для пересмотра итогов приватизации. В-четвертых, российская специфика бизнеса состоит в том, что любой собственник обязательно должен как-то участвовать в процессе текущего функционирования объекта собственности, оказывать ему какие-то значимые услуги, иначе говоря, быть чем-то полезен. В противном случае с большой вероятностью можно ожидать попыток его вытеснения (например, путем «размывания» пакета акций). В-пятых, нельзя упускать из виду, что слой наемных топ-менеджеров в России крайне малочислен.
Таблица 2.4
Крупнейшие компании по рыночной стоимости в 2007 г.
№ Компания Капитализация (млн долл.) Доля в списке «Капитализация-400» (%)
1 «Газпром» 244 401,3 23,2
2 Нефтяная компания «Роснефть» 87 093,0 8,3
3 Сбербанк России 81 283,3 7,7
4 Нефтяная компания «ЛУКойл» 62 953,1 5,9
5 РАО «ЕЭС России» 52 137,8 4,9
6 «Сургутнефтегаз» 44 283,2 4,2
7 ГМК «Норильский никель» 42 136,6 4,0
8 Банк ВТБ 31 406,3 2,9
9 «Мобильные телесистемы» 21 545,5 2,0
10 Новолипецкий металлургический комбинат 18 795,6 1,8
Суммарная рыночная капитализация первых десяти компаний в 2007 г. 686 035,7 65,1
11 Нефтяная компания «Сибнефть» («Газпром нефть») 17 719,8 1,7
12 «Северсталь» 16 989,1 1,6
13 Группа компаний ПИК 15 191,4 1,4
13 «НоваТЭК» 14 581,8 1,4
15 АФК «Система» 13 426,4 1,3
16 Магнитогорский металлургический комбинат 12 979,3 1,2
17 «Татнефть» 12 813,8 1,2
18 «Мосэнерго» 10 915,8 1,0
19 Трубная металлургическая компания 9 397,5 0,9
20 Пивоваренная компания «Балтика» 7 944,3 0,7
Суммарная рыночная капитализация первых двадцати компаний в 2007 г. 817 993,4 77,7
Суммарная рыночная капитализация 400 крупнейших компаний в 2007 г. 1 052 901,3 100,0
ИБГ - устойчивые национальные корпоративные объединения, которые представляют собой некую совокупность людей, интересов, капиталов, производств, формирующих новые хозяйственные отношения, адекватные внешней и внутренней среде, складывающимся в процессе производственной деятельности условиям . Связи внутри группы при этом могут быть формальными или неформальными, прозрачными или непрозрачными для внешнего наблюдателя, основанными на отношениях собственности или нет.
ИБГ в подавляющем большинстве включают в себя предприятия, как из реального, так и из финансового сектора. Однако практически во всех ведущих группах доминирующую роль уже со второй половины 90-х годов играет их промышленная составляющая. Изначально, крупные промышленные предприятия и компании, приватизированные в 1995-1997 гг., как правило, сразу становились центральными элементами формировавшихся в результате их покупки ИБГ.
Характерной чертой ведущих ИБГ является диверсификация промышленных составляющих. Традиционными направлениями экспансии являются экспортно-ориентированные сырьевые отрасли (главным образом нефть и металлургия), работающие с «живыми» деньгами населения (пищевая промышленность, розничная торговля), а также высокотехнологичный сектор, как экспортно-ориентированный, так и работающий на внутреннего потребителя (телекоммуникации, ВПК, энергетическое машиностроение).
Практически во всех ведущих российских компаниях есть пакет акций, принадлежащий государству. Чаще всего это блокирующий пакет, а в ряде направлений государство сохранило за собой полный контроль. Но вплоть до последнего времени государство не брало на себя управленческие функции, предпочитая передавать свои акции в доверительное управление генеральным директорам. В настоящее время в стране сложилась уникальная ситуация - государство, прекратив все дискуссии о поисках баланса между частными и государственными секторами в ключевых отраслях экономики, сделало ставку на строительство крупных государственных корпораций. В круг интересов государства кроме нефтегазовой отрасли, электроэнергетической и атомной промышленности уже вовлечены или ждут своего часа авто- и авиапром, горно- и алмазодобывающая промышленность, металлургия.
Анализ зарубежного опыта показывает, что во всех без исключения странах с развитой рыночной экономикой государство активно участвует в экономике, но не во всей, а только в малоприбыльных отраслях хозяйства в силу того, что они играют важную роль в решении отдельных социально-экономических проблем. У нас же все наоборот. Если разобраться, то предприятия, которые влачат нищенское существование, но при этом являющиеся социально значимыми, не только государству, но и вообще никому не нужны, их никто не хочет поглотить или присоединить к себе. Борьба идет за стабильно и хорошо работающие коллективы, особенно в сырьевых отраслях. Более того, уже видно, что некоторые государственные органы поощряют эту борьбу. Поэтому, происходящее в национальной экономике процессы свидетельствуют не о глобальном огосударствлении экономики, а о том, что в стране осуществляется масштабная смена собственников, и государство в этом участвует. Но более опасно другое: сращивание власти и собственности, которое создает предпосылки для подавления общества государством и нарушения важнейшего принципа свободной конкуренции - равенства и независимости экономических агентов. Тем более что уже складываются все предпосылки к такому повороту событий.
При нынешнем уровне коррупции и эффективности, точнее говоря неэффективности, работы бюрократического аппарата в России может сложиться неблагоприятная архаичная система, при которой все национальные отрасли промышленности окажутся под контролем всего лишь нескольких гигантских концернов, находящихся под защитой и полным патронажем правительства страны. Такая концентрация экономической власти ведет к поддержанию почти, что феодальных отношений между руководителями фирм и наемными работниками, сдерживает развитие свободного предпринимательства, образование новых компаний, блокирует создание профсоюзов и их деятельность, сдерживает рост заработных плат наемного персонала и как результат тормозит развитие среднего класса. Политика низких зарплат и концентрации прибылей у госкомпаний, поддерживаемая данной системой, не совместима с развитием внутреннего рынка России и как следствие ведет к необходимости развивать экспортные операции в ущерб внутреннего производства и превращения страны в сырьевой придаток. С другой стороны, благоприятная конъюнктура сырьевых рынков дает ощущение, что все нормально. Поэтому, при нынешних ценах на нефть не имеет принципиального значения, кто управляет сырьевыми активами - частный сектор или государство. Но ведь так будет не все время, рано или поздно придется вспомнить об эффективности. В таком ключе, процесс создания и развития крупных госкомпаний в национальной экономике должен ставить своей задачей формирование, при наличии государственной поддержки, мощных организационно-экономических структур, не только адекватных рыночной экономике, но и способных создавать условия для интеграции промышленного комплекса России в мирохозяйственные связи, реализовать приоритетные направления научно-технической и структурной политики.
Проблема оптимизации доли участия государства в капитале предприятий не имеет универсального решения. В каждом конкретном случае необходимо учитывать отраслевые и социальные аспекты, значимость предприятия для национальной экономики и экономики субъекта Российской Федерации и т.п. Поэтому можно говорить только о некоторых ориентирах для принятия решений с тех или иных позиций.
Рассматривая государственную собственность в промышленности как объект управления, сформулируем общие подходы к выбору оптимально необходимой степени влияния государства на различные группы предприятий и на их основе выработаем рекомендации по организационно-правовому совершенствованию комплекса предприятий с государственным участием.
Классификация промышленные предприятия с государственным участием по степени возможного влияния органов исполнительной власти .
• (А) Предприятия, деятельность которых жестко регламентируется органами государственного управления - Федеральные казенные предприятия.
• (Б) Предприятия, на деятельность которых государство оказывает решающее влияние - государственные унитарные предприятия и акционерные общества с пакетами акций, находящимися в федеральной собственности и собственности субъектов РФ, обеспечивающими квалифицированное большинство на собрании акционеров.
• (В) Предприятия, на деятельность которых государство оказывает сильное (но не решающее) влияние - акционерные общества с пакетами акций, находящимися в федеральной собственности и собственности субъектов РФ и обеспечивающими простое большинство на собрании акционеров.
• (Г) Предприятия, на деятельность которых государство оказывает стабилизирующее влияние - акционерные общества с пакетами акций, в том числе с «золотыми акциями», находящимися в федеральной собственности и собственности субъектов РФ и обеспечивающими блокирующее меньшинство на собрании акционеров.
• (Д) Предприятия, на деятельность которых государство оказывает слабое влияние -акционерные общества с пакетами акций, находящимися в федеральной собственности и собственности субъектов РФ и не обеспечивающими блокирующее меньшинство на собрании акционеров.
В обобщенном виде управление предприятием подразумевает реализацию трех групп функций: создание, преобразование, ликвидация предприятия; выбор и содействие в реализации стратегии его развития; оперативное управление предприятием.
Рис. 2.6. Функции управления предприятием в зависимости от доли владения государством акциями предприятия.
При такой классификации только на предприятиях групп (А) и (Б) государство осуществляет всю совокупность обобщенных функций управления, включающую в первую очередь право единолично создать, преобразовать, ликвидировать предприятие. Управляя предприятиями группы (В), государственные органы в состоянии единолично принимать решения по вопросам выработки стратегии развития и оперативного управления. При наличии блокирующего меньшинства или «золотой акции» (группа Г) государственные органы не вправе претендовать, на единоличную реализацию ни одной из обобщенных функций управления в полном объеме и могут только блокировать решения о ликвидации и реорганизации предприятия или о заключении крупных сделок. При наличии миноритарного (менее 25%) пакета акций (группа Д) государственные органы могут участвовать в процессе управления, только вступая в коалицию с другими акционерами .
В рамках совершенствования институциональной структуры промышленных предприятий с государственным участием необходимо решить три задачи: определить дальнейшую судьбу планово-убыточных предприятий; выработать стратегию в отношении предприятий-монополистов, действующих вне сферы государственной монополии; оптимизировать доли участия государства в капитале предприятий, действующих в конкурентной среде.
2.3. Механизмы повышения эффективности антиинфляционной политики
Антиинфляционное регулирование, осуществляемое Банком России в современных условиях, является малоэффективным, что обусловлено двумя объективно существующими причинами. Во-первых, это недостаточная адекватность используемых Центральным банком монетарных режимов (монетарного и инфляционного таргетирования) в условиях российской экономики. Во-вторых, это отсутствие в распоряжении Банка России действенных инструментов управления денежной массой и, соответственно, инфляцией. Ни рефинансирование, ни переучетные операции, ни операции на открытом рынке, которые выступают основными инструментами регулирования денежной массы в странах с развитой рыночной экономикой, в российских экономических реалиях не эффективны. Постепенное снижение уровня инфляции может быть объяснено, прежде всего, благоприятной внешнеэкономической конъюнктурой, которая позволила несколько нормализовать экономическую ситуацию в стране. Нельзя забывать, что Россия до сих пор остается сырьевой страной (доля экспортируемого сырья, прежде всего, нефти и природного газа в 2006 году составила 56% в общем объеме экспорта), поэтому в случае снижения цен на нефть неизбежным следствием станет ухудшение платежного баланса, сокращение золотовалютных резервов и усиление инфляции. В связи с этим проблему инфляции нельзя считать окончательно решенной для России. По-прежнему актуальной и необходимой остается задача построения такой модели антиинфляционного регулирования, которая позволит, с одной стороны, эффективно управлять денежной массой, а с другой стороны, содействовать развитию отечественного производства.
Инфляционное давление, оказываемое валютными интервенциями, можно было бы избежать, используя такой инструмент денежно-кредитного регулирования как операции на открытом рынке, а именно путем оперативной продажи Банком России государственных ценных бумаг коммерческим банкам. Таким образом, поступившая в результате проведения интервенций дополнительная денежная масса оперативно изымается и, соответственно, инфляционного эффекта не возникает. Однако в современных условиях государственные ценные бумаги не являются для коммерческих банков достаточно привлекательным инструментом краткосрочных спекулятивных вложений. Эта и ряд других причин (как, например, неразвитость финансовых рынков) делают невозможным использование операций на открытом рынке для стерилизации денежной массы. Влияние валютных интервенций на уровень инфляции в России объясняется между тем не столько невозможностью стерилизовать денежную массу, сколько неумением её правильно «направить» в реальный сектор экономики. На сегодняшний день поступающая в экономику рублевая масса скапливается на корреспондентских счетах в коммерческих банках, что оказывает инфляционное давление на экономику. С другой стороны, коэффициент монетизации российской экономики остается на неприемлемо низком для нормального развития уровне. Предприятия реального сектора испытывают денежный голод, острую потребность в дешевых кредитных ресурсах. Следовательно, если эмитируемая в результате валютных интервенций денежная масса не оседала бы на корреспондентских счетах, а поступала в реальный сектор экономики, валютные интервенции не оказывали бы такого влияния на уровень инфляции, с одной стороны, а с другой - были бы созданы условия для экономического роста.
Схематично модель антиинфляционного регулирования представлена на рис. 2.7. Из приведенной схемы следует, что управление инфляцией будет эффективным в том случае, если бюджетная, налоговая и денежно- кредитная политики будут скоординированы и будут иметь во главе общую цель - обеспечение экономического роста в стране и преодоление инфляции. При этом денежно-кредитная политика должна быть направлена на эффективное управление денежной массой, а бюджетно-налоговая политика должна содействовать развитию производства для наполнения внутреннего рынка товаров.
Рис. 2.7. Модель антиинфляционного регулирования
В компетенции центрального банка находится формирование и управление денежным предложением. Однако как показал проведенный во второй главе анализ, в распоряжении центрального банка отсутствуют эффективные инструменты управления денежной массой. Это обстоятельство требует, на наш взгляд, пересмотра подходов к организации денежно-кредитного регулирования в стране.
Основная задача, стоящая в настоящее время перед Банком России заключается, на наш взгляд, в определении способов трансформации денежной массы в реальный сектор экономики. На наш взгляд, наиболее эффективным вариантом управления денежным предложением будет содействие развитию ипотечного кредитования. Схематично модель можно представить следующим образом (рис. 2.8).
Сегодня в России развитие ипотечного кредитования поставлено в ранг приоритетных задач, ибо оно позволяет решить как минимум две глобальные задачи: во-первых, обеспечить развитие строительного комплекса, что позволит оживить экономику страны в целом; во - вторых, решить целый комплекс социальных проблем.

 

 

7 6 7

5
4 1
7


3

Рисунок. 2.8. Модель долгосрочного рефинансирования кредитных организаций
1 - предоставление Банком России долгосрочного кредита
2 - предоставление кредитными организациями кредитов заемщиками
3 - продажа кредита специализированному государственному агентству рефинансирования
4 - возврат кредита Банку России
5 - секьюритизация кредитов и размещение ценных бумаг по ним на финансовом рынке
6 - продажа ценных бумаг инвесторам
7 - формирование ресурсов специализированного государственного агентства рефинансирования
С другой стороны, развитие ипотеки сопряжено с большими трудностями.
Отсутствие долгосрочных ресурсов у коммерческих банков. Нестабильная экономика, во многом зависящая от состояния мировых финансовых и сырьевых рынков, неотработанный механизм страхования вкладов и низкий уровень доверия населения к банковской системе делают практически невозможным формирования коммерческими банками базы долгосрочных ресурсов, которые могли бы быть использованы на предоставление ипотечных кредитов.
Высокая стоимость ипотечных кредитов делают их недоступными для большей части населения России.
Данные проблемы эффективно разрешаются в случае, если Банк России окажет содействие развитию системы ипотечного кредитования. С одной стороны, Банк России обладает огромными ресурсами. Речь, прежде всего идет о золотовалютных резервах, накопленных Банком России. Несомненно, золотовалютные резервы выступают залогом стабильности экономической ситуации и позволяют сглаживать негативные колебания на рынке. С другой стороны, как и любые резервы - это отвлечение средств, которые могли бы быть эффективно использованы для развития экономики страны.
Кроме того, Банк России может выступать гарантом по ипотечным ценным бумагам, выпускаемым агентством. Гарантия центрального банка поставит их по степени надежности в один ряд с государственными ценными бумагами. Это позволит привлечь как российских инвесторов, так и западных. Таким образом, запускается в действие механизм ипотеки.
Итак, на первичном рынке ипотечных кредитов происходит предоставление коммерческими банками кредитов заемщикам для приобретения жилья. На вторичном рынке ипотечных кредитов ключевую роль должно играть агентство по развитию ипотечного кредитования, подконтрольное Банку России, основная цель которого должна состоять в рефинансировании деятельности кредиторов на первичном рынке. Функция рефинансирования ипотечных кредитов может быть реализована следующими основными способами:
• путем покупки ипотечных кредитов для формирования собственных портфелей кредитов;
• путем предоставления инвесторам гарантий по ипотечным ценным бумагам, выпущенным на основе объединения кредитов в пулы, их секьюритизации в ипотечные ценные бумаги для продажи инвесторам.
Агентство должно выступать своеобразным посредником между кредиторами первичного рынка и инвесторами, желающими вложить свои средства в сферу жилищной ипотеки. Таким образом, агентство привлекает средства с рынка капиталов и предоставляет эти средства кредиторам для долгосрочного жилищного ипотечного кредитования. Эффективность системы при этом заключается в чрезвычайной экономичности всех операций, всей цепочки сделок, по которой денежные средства от частных инвесторов через оператора вторичного рынка попадают к кредитным институтам первичного рынка и непосредственно к заемщикам -покупателям жилья. Кроме обеспечения ликвидности первичных кредиторов, агентство должно выполнять и другие важные экономические функции: обеспечивать постоянный приток капитала, перераспределять капитал из капиталоизбыточных зон в регионы, где ресурсов не хватает, нивелировать колебания процентной ставки по кредитам и т.д.
Таким образом, Агентство приобретает ипотечные кредиты у коммерческих банков, секьюритизирует их и выпускает на этой основе ипотечные ценные бумаги, обеспеченные кредитами. Гарантия Банка России делает эти бумаги привлекательным инструментом финансового рынка. Размещение ценных бумаг на рынке обеспечивает формирование ресурсной базы Агентства и дальнейшее развитие системы.
Прежде всего, Центральный Банк на начальном этапе развития системы ипотечного кредитования должен выступать в качестве поставщика ресурсов, обеспечивать законодательную базу, а также предоставлять гарантии инвесторам по ипотечным ценным бумагам агентства, выпущенным для рефинансирования ипотечных кредитов, предоставленных в соответствии с установленными стандартами.
Для снижения стоимости ипотеки для заемщиков и расширения кредитных возможностей коммерческих банков предлагается пересмотреть порядок обязательного резервирования. Общеизвестно, что высокие размеры отчислений в фонды обязательного резервирования существенно сокращают кредитные возможности коммерческих банков. С другой стороны, эта вынужденная мера Центрального банка, играющая следующие функции:
• управление ликвидностью. Резервные обязательства выступают одной из главных детерминант денежной позиции коммерческих банков и спроса на заемные резервы Центрального банка. Изменение норм обязательного резервирования позволяет регулировать ликвидность банковской системы в краткосрочном периоде. Использование резервных требований для управления банковской ликвидностью характерно лишь для развивающихся стран и стран с переходной экономикой, в том числе и для России;
• регулирование денежного предложения. Обязательные резервы играют роль ограничителя кредитной эмиссии банков. Поэтому посредством резервных требований центральный банк может регулировать предложение денег в экономике. Опять-таки данная функция используется лишь развивающимися странами;
• налогообложение. Резервные требования представляют собой некоторое подобие налога на банки. Принудительное привлечение центральным банком дешевых ресурсов ему извлекать определенный доход;
• средство страхования депозитов.
Процесс восстановления доверия инвесторов к государственным ценным бумагам достаточно длительный, поэтому для стимулирования развития операций на открытом рынке можно рекомендовать, в первую очередь, расширить перечень ценных бумаг, которые центральный банк может покупать и продавать на открытом рынке, за счет таких ценных бумаг, которые пользуются спросом у участников рынка.
Заключение
Подводя итоги проведенной работы, можно сделать следующие выводы:
Исследование процесса взаимодействия рыночной системы и государства, влияния институтов рынка на экономическое регулирование позволило сделать следующие выводы:
1. Процесс взаимодействия рыночной экономики и государства относится к числу сложных феноменов развития человеческого общества. Данный симбиоз двух институтов представляет собою систему, в функционировании которой можно обозначить три закономерности: 1) оба института взаимно обусловливают друг друга; 2) между бизнесом и государством существует позитивное взаимовлияние, служащее основой «синергетического эффекта»; 3) каждый из двух институтов обладает относительной самостоятельностью, что обусловливает наличие различных, иногда противостоящих интересов.
Особую многогранность взаимодействие рыночной экономики и государства приобретает в трансформационный период, в условиях которого не все компоненты рыночной системы достигли должного состояния развития, а государство, деформированное на стартовом этапе реформации, находится в состоянии восстановления своих функциональных возможностей.
2. В процессе анализа взаимодействия двух институтов большой теоретический и практический интерес представляют обе стороны анализа: 1) изучение влияния государства на рыночную экономику (процесс экономической политики), 2) воздействие бизнеса на государство. Развитие экономической науки предопределило преимущественный уклон в сторону исследования закономерностей экономического регулирования государства, в частности, - коррекции сбоев рыночного механизма. Наступление нового этапа в развитии мировой экономики, обусловленного, в первую очередь, глобализацией, а также новым этапом «самоопределения» предпринимательских структур, привело к заметному повышению активности рыночного механизма в деле макроэкономического регулирования. Это делает необходимым поворот исследовательской линии в сторону того воздействия, которое оказывает бизнес на государственные структуры и их регулирующие функции.
Анализ влияния спонтанного воздействия рынка на государство показывает, что симбиоз «рынок-государство» эволюционирует, демонстрируя на разных этапах развития человеческого общества различное соотношение сил двух институтов. Если на этапе индустриального развития доля государственного сектора повышалась (что заметно отражалось в показателе квоты расходов государственного бюджета), то на постиндустриальном этапе проявляется замедление или даже стагнация относительной динамики государственного сектора.
Приобретя новые качественные черты в условиях глобализации (формирование международного финансового рынка, образование большого слоя транснациональных структур) рыночная система овладела новыми возможностями в деле саморегулирования. Это обстоятельство стало сдерживающим образом влиять на функционирование государственных институтов.
Современное государство находится под влиянием не только спонтанно действующего рынка, но и четко обозначенной стратегии конкурентных фирм. На протяжении последнего столетия лоббизм, как прямой механизм влияния со стороны корпораций, стал традиционным инструментом. В условиях трансформируемой экономики России он получил, к сожалению, не только легальный, но и нелегальный, скрытый характер. В развитых странах практика показала, что лоббизм, несмотря на его негативы, - неизбежный вариант поиска компромиссов. Однако он должен быть под контролем, которого в условиях России пока, к сожалению, еще мало.
Актуальной проблемой для российской экономической политики является проблема отслеживания тех косвенных форм, с помощью которых бизнес может влиять на экономическое мировоззрение населения, его потребительские предпочтения (через демонстрацию массовой культуры), на поведение бюрократов (через аспекты образования и экономической науки). Следует учитывать то обстоятельство, что в условиях становящейся все более открытой экономики, Россия оказывается в русле экспансии многих транснациональных корпораций. Реагируя на давление со стороны своих национальных обществ, ТНК выносят из экономического пространства развитых стран ряд производств (или потоков сбыта) за рубеж, перемещая их, в частности, на территорию России. С помощью СМИ, средств массовой культуры, ТНК способствуют формированию в России образцов потребительского поведения, необходимого, в первую очередь, корпорациям. Активная кампания о ценности свободы СМИ имеет не только общечеловеческий смысл, но и в значительной мере - прикладной, чисто коммерческий. При этом проявляется вариант косвенного влияния зарубежных корпораций на российское государство.
В России крупный бизнес сформировался быстрее и играет большую роль, чем в других переходных экономиках. При этом организатором (творцом) российского крупного бизнеса выступил не рынок, а государство. Его состав и соотношение сил между основными игроками, как существовавшие в 90-е годы, так и сложившиеся к настоящему времени, в решающей степени были предопределены следующими действиями исполнительной власти: формированием вертикально-интегрированных нефтяных компаний в 1992-1995 гг.; созданием институтов уполномоченных банков в 1993-1995 гг.; залоговыми аукционами 1995 г. с заранее известными результатами; серией аукционов и конкурсов с инвестиционными условиями в 1996-1998 гг., победители которых также были предопределены. Однако функционирование и развитие возникших по воле власти корпоративных структур с самого начала происходило в основном в соответствии с рыночной логикой и приоритетами и независимо от государства. Поддержка или ограничения с его стороны имели для них, хотя и существенное, но нерешающее значение.
Надлежащее качество законодательства, регулирующего правовое положение и деятельность корпоративных структур, является необходимым условием правового обеспечения экономических реформ и в значительной мере предопределяет результаты этих реформ. Прежде всего, это касается вопросов связанных с выбором оптимально необходимой степени влияния государства на субъекты рыночных отношений и оптимизации доли участия государства в капитале этих предприятий.
Мировая динамика корпоративного строительства развивается в пользу более демократичной американской модели, и при принятии решений по вопросам корпоративного развития необходимо оставлять возможность движения в этом направлении. Россия, так же, как в свое время США должна установить и тщательно оберегать принцип отделения банковской деятельности от владения акционерной собственностью и инвестиций собственных средств. Это позволит ликвидировать фундаментальные основы возникновения олигархических отношений в России, так как лишит группировки возможности концентрировать финансовые ресурсы в масштабах, необходимых для обеспечения их существования и экспансии.
Государство, в рамках промышленной политики, должно взять на себя инициативу по оживления деловой активности, обеспечению справедливой конкуренции, расширению кооперации и специализации производства, стимулированию эффективности и содействию внедрению новых технологий. При этом промышленная политика должна строиться принципиально иначе - как диалог, как согласование стратегий частного бизнеса, государства и общественных организаций, позволяющее каждой стороне, при разумном компромиссе, реализовать свой интерес и разделить риски. Форматы такого диалога и взаимодействия могут быть различными: начиная с государственно-частного партнерства в конкретных проектах и заканчивая дискуссиями по самым острым проблемам экономического развития. Диалог предполагает известный уровень доверия, доверие невозможно без понимания тех принципов, которым следует другая сторона в своих действиях.
Сегодня инфляционные процессы в той или иной степени характерны для всех стран мира. При этом инфляция является в некоторых случаях даже желательной, поскольку при небольших темпах (в среднем до 10%) она увеличивает платежеспособный спрос, что, в свою очередь, стимулирует развитие производства. В случае более быстрых темпов обесценения денег инфляция оказывает негативное воздействие на экономику. Именно поэтому практически во всех странах мира первоочередной задачей денежно-кредитной политики является управление инфляцией (либо поддержание её на определенном уровне, либо снижение темпов инфляции). Мировая экономическая мысль выработала уже достаточно много методов управления инфляционными процессами, но, к сожалению, универсального средства борьбы с инфляцией не существует в связи с разнообразием видов инфляции и причин, её вызывающих.
Анализ антиинфляционного регулирования, проводимого Центральным банком в рамках денежно-кредитного регулирования, показал, что на сегодняшний день в распоряжении Центрального банка отсутствуют действенные инструменты управления денежной массой, соответственно, инфляцией, что делает используемые монетарные режимы малоэффективными. Как свидетельствует опыт денежно-кредитного регулирования, используемые Центральным банком России сегодня монетарное и инфляционное таргетирование являются не эффективными вследствие отсутствия необходимых условий для их применения.
Антиинфляционная политика будет эффективной только в том случае, если удастся достичь скоординированности и согласованности всех форм государственного воздействия на экономику, и, прежде всего, бюджетной, фискальной, антимонопольной и денежно-кредитной политик. С точки зрения повышения эффективности денежно-кредитной политики, Центральному банку необходимо развивать инструменты косвенного воздействия на экономику, позволяющих эффективно регулировать количество денег в обращении.
Список литературы:
1. Гражданский Кодекс РФ
2. Федеральный Закон «О банках и банковской деятельности» № 395-1 от 02.12.1990 г. (ред. 29.12.2006 г.)
3. Федеральный Закон РФ «О Центральном банке РФ (Банке России)» № 86-ФЗ от 10.07.2002 (ред. От 29.12.2006 г.)
4. Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма « № 115-Ap от 07.08.2001 (ред. От 27.07.2006)
5. Агапова Т.А., Серегина С.Ф. Макроэкономика: Учебник/ Под общей ред. А.В. Сидоровича. - М.:МГУ им. М.В.Ломоносова, изд-во "ДИС", 2008.
6. Балабанов И.Т., Савинская Н.А. Банки и банковское дело. Краткий курс. - СПб.: Питер, 2008.
7. Банки и небанковские кредитные организации и операции. / под ред. Е.Ф. Жукова. - М., 2007.
8. Белых Л.П. Устойчивость коммерческих банков. Как банкам избежать банкротства. - М.: ЮНИТИ, 2007.
9. Бункина М.К. Национальная экономика: Учебное пособие. - М.: Дело, 2008.
10. Вавилова E.B. Экономическая география и регионалистика.M.: Гардарики, 2008.
11. Вешкин Ю.Г. Банковские системы зарубежных стран. Курс лекций / Ю.Г. Вешкин, Г.Л. Авагян. - М.: Экономист, 2007.
12. Вишневский А.Г. Банковское право Европейского Союза. - М., 2007.
13. Гейвандов Я.А. Центральный банк Российской Федерации: юридический статус, организация, функции, полномочия. М., 2008. С. 206.
14. Деньги, кредит, банки: Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. - М., Финансы и статистика, 2008.
15. Жарковская Е.П., Арендс И.О. Банковское дело: Курс лекций. - М.: Омега-Л, 2008.
16. Жуков Е.Ф. Банки и банковские операции. - М: ЮНИТИ. Банки и биржи, 2008.
17. Котилко В.В. Региональная экономическая политика Учебное пособие - М. Изд-во РДЛ. 2007.
18. Лаврушин О.И. Банковское дело. - М.: Прогресс. - 2008.
19. Молчанов А.В. банк в современной России. Теория и практика. - М.: Финансы и статистика, 2007.
20. Новаторов Э.В. Методика оценки качества банковских услуг. Практический маркетинг. - 2008. - № 10. С. 21.
21. Рубель К. Финансовый менеджмент. - Санкт-Петербург, 2007. С. 128.
22. Самуэльсон П. Экономика т.1 М.: НПО «Алгон» ВИИСИ «Машиностроение» 2007.
23. Севрук В.Т. Банковский маркетинг. - М.: Дело ЛТД, 2008.
24. Сиваков Д., Котяшкин М. Симфония спроса и предложения // Эксперт. - 2008. - №13.
25. Федоров Б.Г. Новый банковский и экономический словарь. - М: Лимбус Пресс, 2008.
26. Центральный банк в условиях рыночной экономики: Научный альманах фундаментальных и прикладных исследований. - М., 2008.
27. Чепурин М.Н. Курс экономической теории. - М., АСТ, 2008.
28. Экономическая теория: Учебное пособие/ Акулов В.Б., Акулова О.В. Петрозаводск: ПетрГУ, 2008.
29. Мельников С.Д. Пути повышения эффективности управления корпоративными предприятиями с долей государственной собственности // Экономика региона, 2008, №1 (13)
30. Мельников С.Д. К вопросу о повышении эффективности управления государственным сектором в промышленности // Промышленная политика в Российской Федерации, 2008, №3.
31. Совершенствование корпоративного управления предприятиями с долей государственной собственности // Теория и практика институциональных преобразований в России. Сборник научных трудов ЦЭМИ РАН, выпуск 9, Москва, 2007.

 
« Пред.   След. »
Понравилось? тогда жми кнопку!

Заказать работу

Заказать работу

Кто на сайте?

Сейчас на сайте находятся:
2 гостей
Проверить тИЦ и PR